آموزش سرمایه گذاری در بورس و بازارهای مالی

هوش مالی چیست؟

هوش مالی یا همان financial IQ توانایی یک فرد برای حل مشکلات مالی خود و دیگران است. هر چه ما هوش مالی بالاتری داشته باشیم راحت تر می توانیم به درآمد بیشتر و زندگی با مشکلات مالی کمتر دست یابیم. در ادامه این مطلب در این مورد خلاصه ای مفید ارائه می دهیم و راهکار افزایش هوش را توضیح می دهیم. شما نیز باید سعی کنید چند دقیقه از زمان خود را با حوصله به خواندن این مقاله اختصاص دهید. این مقاله می تواند سرآغاز ورود شما به دنیای بزرگ مالی و افزایش فوق العاده سرعت رشد مالی شما باشد، این مقاله برای هر فردی در هر سطح مالی کاملا مفید است و می تواند دید خوبی برای شروع بحث جذاب هوش مالی به شما بدهد. البته حل مشکلات مالی در بحث هوش اقتصادی برای هر فرد متفاوت تعریف می شود مثلا برای فردی شاید مسأله اول کسب درآمد باشد و برای فردی دیگر کاهش هزینه باشد در هوش مالی مهمترین مساله اولویت بندی کاری است که اول باید انجام دهیم.

---

چرا باید هوش مالی خود را افزایش دهیم؟

مشکلات مالی زندگی، درآمد نه چندان کافی و ساعت های کاری زیاد در مقابل درآمد موانعی هستند که مانع زندگی مطلوب ما می شوند پس باید برای رسیدن به زندگی ایده ال خود موانع مالی را از پیش روی خود برداریم و این کار تنها از طریق حل مشکلات مالی امکان پذیر است. بدون داشتن هوش اقتصادی بالا در ایران، شما زندگی بسیار سخت تری نسبت به فردی مشابه خود در کشور های پیشرفته مثل آمریکا و یا کشور های اروپایی خواهید داشت زیرا آنجا حداقل درآمد و حداقل سطح رفاه بسیار بالاتری نسبت به ایران وجود دارد و یک فرد با هوش اقتصادی کم در کشور های توسعه یافته امکانات و سطح زندگی بسیار بالاتری را تجربه میکند حتی نسبت به افرادی که در ایران سطح هوش مالی متوسط و یا خوبی دارند. جالب است بدانید در شاخص رفاه لگاتوم، ایران در بین ۱۴۹ کشور رتبه ۱۱۸ را دارد و این آمار تاییدی بر این موضوع است.

---

هوش مالی از زبان معروف ترین نویسنده کتاب هوش مالی جهان:

رابرت کیوساکی در کتاب هوش مالی خود معتقد است حل مشکلات مالی باعث افزایش هوش مالی شما می شود، او معتقد است حل نکردن مشکلات مالی کوچک باعث این می شود که بعد از مدتی آن مشکلات کوچک تبدیل به مشکلات بزرگی شود که حتی ممکن است به ورشکستگی مالی ما در زندگی بیانجامد. همچنین او معتقد است دلیل فقر این است که تعداد مشکلات مالی شما از تعداد راه حل ها بیشتر است و این یعنی فقر! رابرت کیوسامی معتقد است قوانین پول در جهان تغییر کرده است و معتقد است پول باید مثل آب جاری باشد و چنانچه از حرکت باز ایستد به سرعت ارزش خود را از دست می دهد.

• چرا پول دار ها پولدارتر می شوند؟

یکی از بخش های زیبای کتاب رابرت کیوساکی این بخش است که می نویسد: پولدارها پولدار تر می شوند چون یاد می گیرند که مشکلات مالی را حل کنند، پولدارها به مشکلات مالی به عنوان فرصتی برای یادگیری، پیشرفت و باهوش تر شدن نگاه می کنند و میدانند هر چه مشکلات بزرگتری را حل کنند به پول بیشتری دست پیدا خواهند کرد.

• از نظر رابرت کیوساکی فقرا چگونه با مشکلات مالی برخورد می کنند؟

از نظر او فقرا خود را قربانی مشکلات مالی میدانند و اصلا تلاشی برای حل آنها نمی کنند برای همین همیشه فقیر می مانند و هیچ کدام از آنها نمی دانند که این شیوه نگرش آنها به مشکلات مالی است که باعث می شود فقیر بمانند و هر روز مشکلات پولی بیشتری داشته باشند و به حای افزایش هوش مالی خود فقط باعث افزایش مشکلات مالی خود می شوند.

• طبقه متوسط جامعه چگونه فکر می کنند؟

رابرت کیوساکی به فقرا قربانیان پول و به طبقه متوسط جامعه زندانیان پول می گوید و معتقد است آنها می خواهند با زرنگ بازی و روش های اشتباه مشکلات مالی خود را حل کنند. مثلا بسیار برای تحصیلات و مدرک دانشگاهی هزینه می کنند تا مدرک بالاتر شاید درآمد بیشتری داشته باشند یا مثلا کم خرج می کنند و مادام در حال پس انداز هستند. او معتقد است از ویژگی های این گروه زیاد کار کردن است و این دسته را زندانیان در دفتر کار خود می نامد. این دسته معمولا کارمندان برجسته ای هستند که به امید روز های آینده و زمان بازنشستگی کار می کنند تا روزهای خوبی را تجربه کنند، غافل از اینکه در فکر اشتباهی هستند.

رابرت کیوساکی هوش مالی را در ۵ جنبه بیان می کند:

1. کسب پول بیشتر
2. حفاظت از پول
3. بودجه بندی و برنامه ریزی برای پول
4. اهرم کردن پول
5. ارتقا آگاهی مالی

در مقاله پنج جنبه هوش مالی از نگاه رابرت کیوساکی می توانید توضیح کامل ۵ مورد بالا را بخوانید.

---

هوش مالی در ایران

اما مفاهیمی که رابرت کیوساکی و امثال او در کتاب های خود آموزش می دهند بر پایه شرایط اقتصادی کشور هایی همچون آمریکا و کشورهای اروپایی است اما در ایران به دلیل ساختار اقتصادی متفاوت (مثل وجود تورم، ریسک های متفاوت با کشور های پیشرفته و ....) هوش اقتصادی باید به گونه ای دیگر بررسی گردد. در یک دوره مجازی با عنوان هوش مالی در ایران که توسط مهندس علی صابریان ویژه اقتصاد ایرانی ساخته شده است با راهکار اصلی رشد و تقویت هوش مالی در ایران آشنا می شوید. برای تدوین مباحث آموزش داده شده در این دوره ساعت ها زمان گذاشته شده و مهندس صابریان علاوه بر مطرح کردن مباحث علمی مباحث کاملا کاربردی و مختص ایران را مطرح می کنند. رضایت دانشجویانی که در این دوره شرکت کرده اند به شدت بالا بوده و به گفته آنها پس از گذراندن این دوره تصویر روشنی از مسیر اقتصادی جهش مالی پیش روی آنها قرار گرفته است.

آموزش هایی مثل کتاب های رابرت کیوساکی و یا افرادی که آموزش ها مشابه ایشان را در ایران تدریس می کنند با کاری که یک فرد برای موفقیت مالی در ایران باید انجام دهد فاصله زیادی دارد مثل فاصله فردی که خواندن و نوشتن را می داند و فردی که نویسنده یک رمان پر فروش تاریخ است. برای رسیدن به موفقیت مالی و افزایش هوش اقتصادی باید مطالب با عمق بیشتری آموزش داده شوند و دقیقا مشخص شود که ما برای رسیدن به هوش اقتصادی بالا چه گام هایی را باید مرحله به مرحله طی کنیم.

فیلم بخشی از کارگاه هوش مالی و هوش اقتصادی در خانه سرمایه

[video width="848" height="478" mp4="https://www.khanesarmaye.com/AtlasNegar/uploads/2018/02/financial-iq.mp4"][/video]

بعد از دیدن آموزش های این دوره شما

• می دانید که دقیقا راه جهش مالی در ایران چیست و چه کاری باید انجام دهید
• سریعتر از آنچه فکر می کنید می توانید مسیر جهش هوش اقتصادی خود در ایران را شروع کنید
• نسب به بسیاری از اطرافیان خود هوش مالی بالاتری خواهید داشت
• می فهمید چه کاری باید انجام دهید تا با کار بسیار کمتر درآمد بسیار بیشتری داشته باشید
• مسیر رسیدن به زندگی مالی مطلوب خود را می دانید

[ بازدید : 141 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

قبل از شروع بحث اشاره به صحبت یک تحلیلگر معروف خالی از لطف نیست: پری کوفمن(Perry Kaufman) یک تحلیلگر و یک معامله گر حرفه ای امریکایی است که در سال ۱۹۶۶ در سخنرانی برای صدها تن در مورد تحلیل بازار سرمایه مقابل او گرد آمده بودند اشاره کرد که "اگر یک دقیقه وقت داشته باشید، به شما خواهم آموخت که چگونه در بازار سهام پول درآورید: سهم را پایین بخرید و بالا بفروشید! حالا اگر ۵ یا ۱۰ سال وقت دارید، به شما یاد خواهم داد که یک سهم، چه موقع بالا و چه موقع پایین است." این سخن از کوفمن اهمیت آموزش تحلیل بنیادی را دوچندان می نماید که در ادامه به این موضوع می پردازیم.

آموزش تحلیل بنیادی را از کجا شروع کنیم؟

در مرحله صفر و شروع کار در آموزش تحلیل بنیادی می بایست خوب شرکت را بشناسید. باید بدانید که فعالیت شرکت چیست؟ چه محصولی تولید می کند؟ از چه موادی برای تولید آن محصول استفاده می کند؟ آن مواد را از کجا می خرد؟ محصول را به کجا می فروشد؟ و سوالاتی از این قبیل که باید از آن اطلاع داشته باشید. اکنون ممکن است برای شما سوال پیش بیاید که این اطلاعات را چگونه می توانم بدست آورم. منابع زیاد است. یکی از منابع تحلیل سایر تحلیلگران است، یکی دیگر(معتبرترین) صورتهای مالی شرکت است که در سایت کدال در دسترس است. گزارش فعالیت هیئت مدیره که قبل از مجمع عمومی منتشر می شود را حتما توصیه می کنیم که مطالعه بفرمایید چرا که اطلاعات بسیار خوبی از شرکت و چشم انداز آتی آن شرکت به شما می دهد.

به صورت مفصل در جلسات بعدی در خصوص این گزارش ها و اطلاعات و محتویات آنها بحث خواهیم نمود. پس از اینکه شرکت را خوب شناختید، باید به این سوال پاسخ دهید: چرا من می خواهم شرکت X را تحلیل نمایم و هدفم از این کار چیست؟

دو رویکرد تحلیل بنیادی

ممکن است خبری مختص آن شرکت بشنوید که بر وضعیت مالی آن شرکت اثر گذار باشد(مثل معافیت مالیاتی یا پرداخت تسهیلات ارزان یا بستن قرارداد جدید توسط آن شرکت یا ...). به این رویکرد پایین به بالا می گویند. یا اینکه ممکن است شما خبری در خصوص صنعت آن شرکت و یا اقتصاد داخلی و جهانی و بازارهای جهانی محصولات آن شرکت بشنوید که می خواهید ببینید تأثیر آن بر وضعیت و عملکرد مالی آن شرکت چگونه است. به این حالت، رویکرد بالا به پایین می گویند.

بر اساس تجربه، رویکرد نخست تحلیل بنیادی یعنی پایین به بالا برای افراد تازه وارد مناسب تر و رویکرد بالا به پایین برای افراد با تجربه و دانش اختصاصی مناسب تر است. چرا که در روش بالا به پایین شما نیاز دارید تا از شرکت های هم گروه بیشتری اطلاعات داشته باشید.

چه موقع از رویکرد نخست و چه موقع از رویکرد دوم استفاده می شود؟ در پاسخ باید بگوییم تنها وجه تمایز آنها در انتخاب، آن عامل جاذبه ای است که شما را به طرف آن شرکت یا صنعت سوق می دهد. مثلا می گویند قیمت جهانی محصول Y افزایش یافت، در این صورت می روید سراغ رویکرد بالا به پایین. در بازار سرمایه ایران از هر دو رویکرد استفاده می شود. حتی در تحلیل تکنیکال هم این دو رویکرد کاربرد دارند(مثلا نمودار شاخص صنعت را می بینید و یک سهم از داخلش پیدا می کنید(بالا به پایین) یا یک سهم تحلیل می کنید و سپس شاخص صنعت(پایین به بالا)).

حال برگردیم به سوال : چرا من می خواهم شرکت X را تحلیل نمایم و هدفم از این کار چیست؟

دلیل اینکه شما می خواهید شرکت را تحلیل نمایید وجود یکی از دو رویکرد بالا است که مانند یک جاذبه شما را به سمت آن شرکت می کشاند. هدف شما از تحلیل بنیادی، این است که تأثیر آن عامل جاذبه بر روی شرکت را حساب کنید. سپس تغییر ارزش آن شرکت و در نهایت تصمیم بگیرید که آیا آن شرکت برای سرمایه گذاری مناسب است یا خیر!

بنابراین، از زمان صفر تا لحظه ای که می خواهید تصمیم بگیرید سهمی ارزش خرید دارد یا خیر، شامل مراحل زیر است:

• شناخت شرکت
• پیش بینی عملکرد شرکت
• محاسبه ارزش ذاتی و واقعی شرکت
• تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری سهم با توجه به مرحله قبل

پس با تحلیل بنیادی دنبال این هستید که سهم چقدر می ارزد. ما در کلاس ها و دوره های آموزشی تحلیل بنیادی به مخاطبان خود می آموزیم که زمانی باید یک سهم را پس از انجام تحلیل بنیادی خرید کرد که ارزش ذاتی و واقعی آن سهم بیش از قیمت سهم در بازار باشد. در تصویر زیر روند قیمت سهام و ارزش ذاتی یک سهم را مشاهده می کنید که هر زمان ارزش ذاتی سهم(نمودار قرمز) بالاتر از قیمت بازاری سهم (نمودار سیاه) باشد، اقدام به خرید سهام کرده و بالعکس.

ما در این بخش کلیاتی از تحلیل بنیادی را اشاره کردیم . در بخش های بعدی و مقالات دیگر به جزئیات به آنها خواهیم پرداخت.

ویدیو آموزش تحلیل بنیادی سهام در بورس

در ویدیو زیر که حتما توصیه می کنیم در جهت آموزش تحلیل بنیادی خود آن را حتما مشاهده کنید، به شما می آموزد که تحلیل بنیادی سهام دارای چه مراحل و قدم هایی است و هدف از آن چیست. [video width="1124" height="630" mp4="http://dl.khanesarmaye.com/video/maghalat/fundamentalanalysis.mp4"][/video]

کتاب کاربردی تحلیل بنیادی در بورس سهام ایران

این مقاله، بخش اندکی از کتاب تکنیک های ساده و کاربردی در تحلیل بنیادی می باشد که ویژه بورس سهام ایران است. این کتاب را می توانید با کلیک بر روی عکس زیر تهیه نمایید.
[ بازدید : 138 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

اگر شما تا کنون حتی برای یکبار هم پیگیر وضعیت بورس شده باشید حتما کلمه شاخص به گوش شما خورده است، هر فردی که کم و بیش اخبار بورس را پیگیری می کند تا به حال بارها و بارها شنیده است که مثلا شاخص بورس امروز با ۵۰۰ واحد رشد به ۷۵۰۰۰ واحد رسید و یا شاخص بورس تهران امروز ۱۰۰۰ واحد افت کرد. شاید مثل بسیاری از تازه کارهای بورس این سوال برای شما هم پیش آمده باشد که این شاخص بورس چیست؟ و نوسانات و کم و زیاد شدن عدد این شاخص چه معنی دارد. پس توصیه می کنیم که اگر با این کلمه آشنایی زیادی ندارید در ادامه این مقاله با خانه سرمایه همراه باشید. در این مقاله سعی می کنیم که مفهوم شاخص را به صورت ساده برای سرمایه گذاران تازه وارد بیان کنیم و قصد نداریم که به بررسی تخصصی محاسن و معایب شاخص بپردازیم.

ویدئو آموزشی رایگان شاخص بورس چیست؟

[video width="980" height="480" mp4="https://www.khanesarmaye.com/AtlasNegar/uploads/2016/11/bourseindex.mp4"][/video]

بورس چیست؟

قبل از توضیح شاخص اگر برای شما سوال پیش آمده که بورس چیست خیلی ساده بگویم بورس بازاری برای مبادله بین خریدار و فروشنده است و بورس سهام نیز جایی برای مبادله یا همان خرید و فروش سهام بین خریدار و فروشنده سهام است. برای اینکه کامل با بورس آشنا شوید مقاله بورس چیست؟ را مطالعه کنید.

شاخص چیست؟

کلمه شاخص ترجمه کلمه انگلیسی index می باشد. خود کلمه شاخص در مفهوم کلی به معنای نماگر یا نشانگر و بیانگر عددی است که شما با استفاده از آن می توانید تغییرات ایجاد شده در یک یا چند متغییر را طی یک بازه زمانی خاص مشاهده کنید. در واقع شما با بررسی یک شاخص می توانید وضعیت و تغییرات متغیرهای مورد بررسی آن شاخص را مشاهده کنید.

شاخص بورس چیست؟

شاخص بورس نیز عددی است که بیانگر وضعیت کلی بورس و روند رشد و یا افت این بازار می باشد. ما در بورس فقط یک شاخص نداریم بلکه چند شاخص مختلف داریم که هرکدام از آنها وضعیت بورس را از جنبه خاصی به ما نشان می دهد و محاسبه هرکدام از این شاخص ها از طریق فرمول متفاوتی صورت می گیرد. پس برای تحلیل آن باید بدانید کارکرد آن شاخص چیست. این شاخص ها معیارهای مهمی هستند که با تحلیل کردن و بررسی آنها، می توان از وضعیت گذشته و حال بورس از جنبه های مختلف مطلع شد. اما در بین این شاخص ها چند شاخص نسبت به بقیه از اهمیت بیشتری نزد فعالین بورس برخوردار هستند. در ادامه به معرفی چند شاخص اصلی بورس می پردازیم.

در شکل زیر نیز نحوه نمایش برخی از این شاخص ها در سایت بورس را مشاهده می کنید:

شاخص کل بورس چیست؟

این شاخص همان شاخصی است که همیشه در اخبار و رسانه ها از آن به عنوان شاخص بورس تهران صحبت می شود. شاخص کل در بین فعالین بازار و سرمایه گذاران یکی از پرکاربردترین شاخص هاست. این شاخص بیانگر سطح عمومی قیمت و سود سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس است،

به عبارت دیگر تغییرات شاخص کل بیانگر میانگین بازدهی سرمایه گذاران در بورس است. برای درک ساده تر مفهوم شاخص کل، فرض کنید که شما از سهام تمام شرکتهای بورسی هرکدام ۱ عدد سهم را خریداری کنید. در این صورت تغییرات شاخص کل بورس برابر با میزان بازدهی سهام شما خواهد بود.

پس این شاخص هم تغییرات قیمت سهام و هم سودهای سالیانه ای را که شرکت ها به شما پرداخت می کنند، محاسبه می کند.

نام دیگر شاخص کل، شاخص قیمت و بازده نقدی (TEDPIX) است. نکته ای که هنگام بررسی شاخص باید به آن توجه کنید این است که میزان تغییرات شاخص برای ما اهمیت دارد نه خود عدد شاخص. مثلا اگر شاخص کل بورس در طی ۱سال از عدد ۲۰۰۰۰ به ۳۰۰۰۰ برسد (۵۰% رشد کند) نشان دهنده این است که میانگین بازدهی بورس طی این یکسال برابر با ۵۰% بوده است.

طبق فرمول محاسبه شاخص کل، هرچه شرکت ها بزرگتر باشند (سرمایه بیشتری داشته باشند) تاثیر بیشتری بر روی شاخص کل خواهند داشت.

شاخص قیمت چیست؟

این شاخص نیز یکی از اصلی ترین شاخص های بورس است. این شاخص بیانگر روند عمومی قیمت سهام همه شرکت‌های پذیرفته در بورس اوراق بهادار است. پس اگر مثلا شاخص قیمت بورس در ۱ سال ۲۰ درصد رشد داشته باشد به این معنی است که سطح عمومی قیمت ها در بورس در ۱ سال گذشته به طور متوسط ۲۰ درصد رشد داشته است.

تفاوت عمده این شاخص با شاخص کل این است که در شاخص قیمت، فقط قیمت سهام شرکتهای بورسی در فرمول شاخص مورد محاسبه قرار می گیرد. در صورتی که در شاخص کل علاوه بر قیمت، سود پرداختی سالیانه شرکتها هم در محاسبه شاخص لحاظ می شد. در این شاخص نیز مثل شاخص کل، وزن شرکت ها در تاثیر آنها بر شاخص اهمیت دارد. یعنی هرچه شرکت بزرگ تر باشد (سرمایه آن بیشتر باشد) تاثیر آن بر شاخص قیمت بیشتر است.

شاخص ۵۰ شرکت فعال تر چیست؟

بورس هر سه ماه یک بار فهرست شرکت های فعال تر را بر اساس میزان نقد شوندگی سهامشان منتشر می کند. نقد شوندگی به بیان ساده یعنی خرید و فروش آسانتر و سریعتر سهام. هر شرکتی که سهامش در بورس ساده تر و سریعتر خرید و فروش شود به اصطلاح نقد شوندگی بیشتری دارد. شاخص ۵۰ شرکت فعال تر تغییرات سطح عمومی قیمت سهام ۵۰ شرکتی را نشان می دهد که سهام آنها از سایر شرکت ها نقد شونده تر است.

انواع شاخص های دیگر بورس

شاخص ۳۰ شرکت بزرگ: همانطور که از اسم شاخص ۳۰ شرکت بزرگ مشخص است این شاخص سطح عمومی قیمت سهام ۳۰ شرکت بزرگ را نشان می دهد. ۳۰ شرکت بزرگی که ارزش بازار آنها در مقایسه با سایر شرکت ها بیشتر است. ارزش بازار یک شرکت از حاصل ضرب قیمت روز سهام شرکت در تعداد سهام آن شرکت بدست می آید. شاخص صنعت: منظور از شرکت های صنعتی شرکت هایی هستند که در صنایع مختلف مانند خودروسازی، پتروشیمی، فلزات اساسی، مخابرات، ساختمان و ... فعالیت می کنند. شاخص صنعت بیانگر سطح عمومی قیمت سهام شرکت های فعال در بخش صنعت است. عملکرد هرکدام از این صنایع تحت عنوان شاخص جداگانه ای مورد بررسی قرار می گیرد. مثلا خودرو، دارو، فلزات اساسی و محصولات شیمیایی. شاخص واسطه گری های مالی: این شاخص عملکرد شرکت های واسطه گری مالی که فعالیت آنها در حوزه مالی است مثل هلدینگ‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها و لیزینگ‌ها را نشان می‌دهد. شاخص های دیگری نیز در بورس مورد محاسبه قرار می گیرند که شاید برای سرمایه گذاران عام بورس کاربرد زیادی نداشته باشند و ما در این مقاله راجع به آنها توضیح نداده ایم.

یک نکته مهم در مورد شاخص

درست است که شاخص عملکرد و وضعیت بورس را نشان می دهد، اما مثبت یا منفی بودن شاخص لزوما به معنی مثبت یا منفی بودن کل بورس نیست. بلکه شاخص وضعیت کلی بورس را به ما نشان می دهد. در خیلی از مواقع ممکن است چند شرکت بزرگ که وزن زیادی (سرمایه و ارزش بازار زیادی) دارند، در حالی که وضعیت بسیاری از شرکتهای دیگر متفاوت است، با مثبت یا منفی شدنشان شاخص کل را مثبت یا منفی بکنند. در این مواقع شاخص هم وزن قیمت یا شاخص کل هم وزن می تواند به شکل بهتری وضعیت کلی بازار را به ما نشان دهد، چون در شاخص هم وزن، وزن تمامی شرکت های بورسی مساوی در نظر گرفته می شود و دیگر شرکت های بزرگ نمی توانند شاخص را به واسطه سرمایه زیادشان تحت تاثیر قرار دهند.

[ بازدید : 142 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

بهترین کارگزاری های بورس سهام تهران

همواره یکی از دغدغه‌های افراد مختلف در سرتاسر دنیا این است که در فعالیت‌های با بازدهی بالا سرمایه‌گذاری کنند و این موضوع در کشور ما نیز مستثنی نیست. یکی از فرصت‌های جذاب سرمایه‌گذاری در اقتصاد ما سرمایه‌گذاری در بورس است که خوشبختانه این موضوع در کشور ما روزبه‌روز نقش پررنگ‌تری به خود می‌گیرد. حال افراد برای ورود به بازار سرمایه یا همان بورس چه اقداماتی را بایستی انجام دهند؟ اولین گام اقدام به افتتاح حساب در یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس است. در حال حاضر تعداد کارگزاری‌های موجود در کشور بسیار زیاد می‌باشد و این سؤال را نزد سرمایه‌گذار ایجاد می‌نماید که بهترین کارگزاری های بورس سهام کدامند تا اقدام به افتتاح حساب کنم؟

❓ کارگزاری های بورس چه کسانی هستند؟

شما برای ورود به هر عرصه سرمایه‌گذاری بایستی به یکی از نهادها مراجعه نمایید. مثلاً جهت افتتاح سپرده بانکی بایستی به یکی از شعب بانک‌های مورد تائید بانک مرکزی مراجعه نمایید و یا جهت اخذ بیمه شخص ثالث به یکی از شعب بیمه؛ به‌طور مشابه وقتی می‌خواهید وارد بورس و سرمایه‌گذاری در آن بشوید بایستی اقدام به افتتاح حساب در یکی از شعب کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس بشوید. درواقع کارگزاری‌ها نقش واسطی را بین سرمایه‌گذاران و بازار سرمایه ایفا می‌کنند و سخت‌افزارهای لازم جهت تسهیل معاملات را فراهم می‌کنند. برای اینکه اهمیت نقش کارگزاری‌ها برای شما ملموس بشود فرض کنید که کارگزاری‌ها وجود نداشتند. در این صورت شما بایستی به‌صورت حضوری در تالار بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و دائماً درخواست‌های خود را در بین سایر حاضرین در تالار اعلام می‌کردید تا بالاخره درخواست شما اجرایی شده و معاملات انجام می‌پذیرفت.

بنابراین کارگزاران با به‌کارگیری معامله گران مختلف و جایگاه‌های مختلف معاملاتی این بخش را خود به عهده گرفته و از این دریچه معاملات را برای شما تسهیل می‌نمایند. در ازای ارائه این خدمات مهم کارمزدی را از شما دریافت می‌کنند. لازم به ذکر است که کارمزد معاملات از سوی سازمان بورس به‌صورت بخشنامه‌ای به تمام کارگزاران اعلام می‌گردد و در حال حاضر نرخ آن ثابت است که در مقالات بعدی به این مبحث خواهیم پرداخت. شما به‌عنوان یکی از علاقه‌مندان به ورود به بورس بایستی به یکی از کارگزاران مراجعه کرده و کد بورسی دریافت نمایید. لیست کارگزاری های بورس را در اینجا می توانید ببینید .

✔ انتخاب بهترین کارگزاری های بورس سهام

در بالا در مورد اصلی‌ترین وظیفه کارگزاری‌ها مطالبی رو خدمت شما بیان نمودیم. اما چگونه از بین ده‌ها کارگزاری موجود یکی را انتخاب نماییم. در ادامه مطالبی را در این رابطه، خدمت شما ارائه می‌دهیم تا موضوع برای شما شفاف‌تر گردد. کارگزاری‌ها در کنار وظیفه اصلی خود عموماً خدمات متنوعی را ارائه می‌کنند که وجود هرکدام از آن‌ها می‌تواند یک فاکتور مثبت برای شما به‌حساب آید.

💯 رتبه کارگزاری

سازمان بورس و اوراق بهادار بر مبنای معیارهایی همچون مبلغ گردش( مجموع خریدوفروش را گردش می‌گویند)، تعداد کارکنان و مدرک آن‌ها و ... کارگزاران فعال در بازار بورس اوراق بهادار را رتبه‌بندی می‌کند. بر این اساس رتبه‌های الف، ب و ج به کارگزاران داده‌شده تا از این دریچه سرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بهتری بتوانند به این معیار مهم توجه نمایند. البته باید به این نکته توجه فرمایید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد بوده و واقعاً توجه به این تک آیتم می‌تواند شما را با خطای در تصمیمی گیری مواجه نماید. نمونه ای از رتبه بندی کارگزاری های بورسی را می توانید با کلیک بر اینجا مشاهده نمایید تا بهترین کارگزاری های بورس را بیابید.

نام کارگزاری	رتبه اکتسابی در آخرین رتبه بندی سال ۱۳۹۶
آگاه	الف
پارسیان	الف
بانک ملت	الف
بانک سپه	الف
بانک پاسارگاد	الف
بانک صادرات	الف
حافظ	الف
مفید	الف
بانک کشاورزی	الف
تامین سرمایه نوین	الف
تدبیرگران فردا	الف
نهایت نگر	الف
بانک آینده	الف
بانک مسکن	الف
سهم آشنا	الف
بانک تجارت	الف
مبین سرمایه	الف
بانک سامان	الف
خبرگان سهام	الف
بورس بهگزین	الف
آراد ایرانیان	الف
نواندیشان بازار سرمایه	الف
بهمن	الف
اقتصاد بیدار	الف
دنیای خبره	الف
توسعه سرمایه دنیا	الف
فارابی	الف
بانک ملی ایران	الف
ارگ هومن	الف
ایساتیس پویا	الف
راهنمای سرمایه‌گذاران	الف
کالای خاورمیانه	الف
بانک خاورمیانه	الف
امین آوید	الف
بانک رفاه کارگران	الف
سرمایه و دانش	الف
اردیبهشت ایرانیان	الف
آتیه	الف
بانک توسعه صادرات	الف
مهر اقتصاد ایرانیان	الف
بانک اقتصاد نوین	الف
صبا تأمین	الف
آتی ساز بازار	الف
آبان	الف
بانک صنعت و معدن	الف
بورس بیمه ایران	الف
سرمایه گذاری ملی ایران	الف
بانک دی	الف
امین سهم	الف
بانک انصار	الف
توسعه سهند	الف
مهرآفرین	الف
اطمینان سهم	الف
تدبیرگرسرمایه	الف
آینده نگر خوارزمی	الف
توسعه اندیشه دانا	الف
پارس نمودگر	الف
ساو آفرین	الف
آثل	الف
توسعه فردا	الف
سهام گستران شرق	الف
صبا جهاد	الف
شهر	الف
سهام بارز	الف
رضوی	الف
آرمان تدبیر نقش جهان	الف
آفتاب درخشان خاورمیانه	الف
آرمون بورس	الف
بانک کارآفرین	الف
پیشگامان بهپرور	الف
پارس ایده بنیان	الف
سی ولکس	الف
فیروزه آسیا	ب
بورسیران	الف
مشاوران سهام	ب
شاخص سهام	ب
جهان سهم	ب
ایمن بورس	ب
بورس ابراز	ب
ارزش آفرین الوند	ب
کارآمد	ب
راهبرد سرمایه‌گذاری ایران سهام	ب
سیمابگون	ب
ملل(عمران فارس)	ب
فولاد مبنا	ب
پگاه یاوران نوین	ب
ایران سهم	ب
برهان سهند	ب
سهام پژوهان شایان	ب
بازار سهام	ب
نماد شاهدان	ب
آپادانا	ب
ستاره جنوب	ب
آریا بورس	ب
آریا نوین	ب
سپهر باستان	ب
امید سهم	ب
بهین پویا	ب
سهم یار	ج
آبتین استاک	ج
سهم آذین	ج
دنیای نوین	ج
توازن بازار	غیر مشمول رتبه بندی
مدبر آسیا	غیر مشمول رتبه بندی

☑ حضور فعال در بازارهای معاملاتی مختلف

در بازار سرمایه، بازارهای معاملاتی متفاوتی وجود دارد که به‌طور خلاصه در این رابطه مهم‌ترین آن‌ها را توضیح می‌دهیم:

🔢 انواع بورس در ایران

۱⃣ بورس سهام: این بازار خود به سه بازار بورس، فرابورس عادی و فرابورس پایه تقسیم‌بندی می‌شود و در آن سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در سازمان بورس مورد معامله قرار می‌گیرد و سهام پذیرفته‌شده در هرکدام از سه بازار فوق دارای استانداردهایی هستند و ریسکی‌ترین بازار در بین این سه، بازار پایه است که شرکت‌های فعال در آن دارای پایین‌ترین درجه اطمینان سرمایه‌گذاری هستند. با این‌ وجود در این بازار نیز می‌توان بازدهی‌های معقولی کسب کرد.

۲⃣ بورس کالا: در این بازار کالاهای مختلفی همچون محصولات پتروشیمی، فلزی، کشاورزی و ... وجود دارد که معمولاً اشخاص حقوقی در آن در نقش خریدار ظاهر می‌گردند. هم‌چنین در این بازار کالاهایی همچون سکه و زعفران که در قالب قرارداد مشتقه (آتی) مورد معامله قرار می‌گیرند وجود دارد که عموماً افراد حقیقی در این حوزه بسیار فعال هستند و درصورتی‌که قراردادها منجر به تحویل فیزیکی بشود از طریق این بازار انجام خواهد پذیرفت.

[irp posts="36810" name="قرارداد آتی زعفران چیست"]

۳⃣ بازار مشتقات: این بازارها در راستای حفظ سرمایه افراد در مقابل نوسانات شدید قیمت دارایی‌های مختلف مانند گندم، ذرت، طلا ایجادشده است و با توجه به نوع کالای هدف، معامله گران حقیقی یا حقوقی در آن حاضر خواهند بود. امروزه این بازار با سرعت روزافزونی در حال توسعه بوده و معامله گران حقیقی نقش پررنگی را در برخی از بخش‌های بازار مشتقات مانند سکه طلا ایفا می‌کنند.

۴⃣ بورس انرژی: در این بازار کالاهای حوزه انرژی مانند برق، برخی از محصولات پتروشیمی مانند متانول و بشکه‌های نفت مورد معامله قرار می‌گیرد.

همان‌طور که مشاهده می‌فرمایید تمامی بازارهای مورداشاره با توجه به علایق افراد حقیقی و سطح ریسک‌پذیری آن‌ها می‌تواند از جذابیت‌های زیادی برخوردار باشد. بنابراین هرچه دسترسی شما به بازارهای فوق بیشتر باشد این موضوع برای شما می‌تواند مناسب‌تر باشد. لازم به ذکر است که اغلب کارگزاری‌ها در بازار اوراق بهادار(سهام) فعال می‌باشند ولی حضور در سایر بازارها برای تمامی کارگزاری‌ها صدق نمی‌کند و درصورتی‌که شما فکر می‌کنید که علاوه بر بازار اوراق ممکن است در بازارهای دیگری فعالیت نمایید بایستی در انتخاب کارگزاری خود دقت بیشتری خرج دهید و جستجوی دقیق‌تری را انجام دهید.

☑ داشتن سیستم معاملاتی بهینه

یکی از نکات مهمی که بایستی به آن توجه داشته باشید داشتن سیستم معاملاتی آنلاین بهینه از سوی کارگزاری‌ها است. فرض کنید که شما می‌خواهید معامله‌ای انجام دهید اما کارگزار شما با شرکتی قرارداد بسته است که سیستم آن دارای قطعی‌های زیادی است. در چنین حالتی ممکن است که شما فرصت‌های جذاب معامله‌گری را از دست بدهید. لازم به ذکر است که رایان هم‌افزا، تدبیر پرداز و صحرا جزو رایج‌ترین سیستم‌های معاملاتی محسوب می‌باشند. یکی دیگر از نکاتی که در رابطه با سیستم‌های معاملاتی باید در نظر بگیرید خدماتی است که شما با ورود به‌حساب آنلاین خود دریافت می‌نمایید. مثلاً مشاهده آمار و ارقام و اطلاعات از خریدوفروش، مشاهده نمودارهای سهام، مشاهده p/e بر اساس آخرین صورت مالی شرکت‌ها و ... جزو این خدمات است که البته این موضوع را در کنار سرعت‌بالای معاملات قرار دهید تا به یک نتیجه‌گیری مطلوب در خصوص گزینش بهترین کارگزاری های بورس دست پیدا کنید.

☑ در دسترس بودن کارگزاری

موقعیت مکانی بورس اوراق بهادار و سایر بورس‌ها در تهران است درحالی‌که سرمایه‌گذاران در سطح کشور پراکنده می‌باشند. به همین دلیل کارگزاران در جهت جذب سرمایه‌های مردم در سایر شهرها اقدام به تأسیس شعب در شهرهای دیگر می‌کنند. این موضوع باعث می‌شود که سرمایه‌های سنگین‌تری در این کارگزاری‌ها واردشده و درنتیجه رتبه بالاتری را کسب نمایند. عموماً این کارگزارها خدمات بهینه‌تری را نیز ارائه می‌کنند. بنابراین با توجه به محل سکونت خود ارزیابی کنید که از بین کارگزاری‌هایی که با توجه به دیگر معیارها در رتبه خوبی قرار دارند در نزدیکی محل سکونت شما هستند یا خیر؟ در نتیجه یکی از مهمترین معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری های بورس در دسترس بودن و نزدیک بودن به شما است.

[irp posts="6686" name="چطور نزدیکترین کارگزاری بورس را به خود پیدا کنیم؟"]

☑ پاسخگویی مناسب

چنانچه شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار فعال در بازار سرمایه فعالیت نمایید ( یعنی دائماً به خریدوفروش در بازه‌های زمانی مختلف بپردازید) در طول دوران معاملات خود بارها به مشکلات مختلفی در محیط معامله‌گری روبه‌رو خواهید شد. بنابراین این مسئله مهمی است که پاسخگویی مناسبی از سوی کارگزاری دریافت نمایید.

☑ ارائه خدمات مشاوره

افرادی که وارد حوزه سرمایه‌گذاری در بورس می‌شوند سرمایه‌های متفاوتی دارند بعضاً از چند صد هزار تومان تا چند ده میلیارد تومان. به همین دلیل با توجه به گستردگی سرمایه‌گذاری و سطح دانش معامله گران لازم است تا افراد خبره سرمایه‌گذاری به این افراد مشاوره‌های لازم در خصوص خریدوفروش سهام و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری موجود ارائه بدهند. بنابراین کارگزاری که خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهد قطعاً می‌تواند گزینه بهتری بابت سرمایه‌گذاری به‌حساب آید. هم‌چنین بهترین کارگزاری های بورس در جهت کمک به سرمایه‌گذاران به‌منظور انجام معاملات منطقی و سودآور، اقدام به برگزاری کلاس‌های آموزش بورس متعددی می‌کنند و در این راستا خدمات متنوع‌تری را به آن‌ها پیشنهاد می‌دهند.

☑ داشتن تنوع خدمات

کارگزاری‌ها در کنار خدمت اصلی واسطه‌گری خود، می‌توانند در حوزه‌های دیگری هم چون سبدگردانی، ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ... فعالیت نمایند. همان‌طور که پیش‌ از این ذکر شد، سرمایه‌گذاری در سهام به دو صورت مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌پذیرد. در حقیقت صندوق‌های سرمایه‌گذاری باهدف جذب سرمایه علاقه‌مندانی است که به هر دلیلی امکان معامله به‌صورت شخصی ندارند، تأسیس‌شده‌اند. ضمن آنکه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند به‌عنوان یکی از فرصت‌های سرمایه‌گذاری پیش روی افراد باشد تا از این طریق تنوع‌بخشی لازم در سرمایه‌گذاری را کامل نمایند. هم‌چنین ممکن است در برهه‌ای از زمان به هر دلیلی نتوانید شخصاً معامله نمایید و از طرفی نمی‌خواهید واحدهای صندوق را خریداری نمایید. در این حالت یکی از گزینه‌های پیش روی شما سپردن سرمایه به یک سبدگردان است و در این راستا چنانچه یک کارگزاری خدمات سبدگردانی را نیز ارائه نماید برای شما بهتر خواهد بود و در واقع سرعت عمل شما را بالا خواهد برد.

☑ تخفیف معاملاتی

همان‌طور که پیش‌ از این ذکر شد کارگزاران بابت خدمات ارائه‌شده درصدی را تحت عنوان کارمزد از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند. حال برخی از کارگزاران در جهت ایجاد خدمات جذاب اقدام به ارائه تخفیفات معاملاتی می‌کنند به این معنی که بابت خرید یا فروش معامله گران مبلغ کمتری را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند و این موضوع می‌تواند در کنار ایده آل بودن سایر موارد، یک فاکتور بسیار مهم تلقی گردد.

☑ ارائه اعتبار معاملاتی

برخی از کارگزاران با توجه به سطح گردش و یا حجم سرمایه افراد اقدام به ارائه اعتبار به معامله گران می‌کنند. برای مثال فردی که یک میلیارد تومان گردش داشته است اعتبار یک‌ماهه ۳۰ میلیون تومانی اعطا می‌کند و با توجه به شرایط بازپرداخت آن یک‌ماهه تا سه‌ماهه تعیین می‌گردد( البته تایم بازپرداخت کاملاً تابع شرایط متفاوت است و مورد ذکرشده صرفاً یک نمونه بود). این موضوع برای بسیاری از افراد یک نکته مهم تلقی می‌گردد چون بعضاً افراد خبره با توجه به اعتبار اخذشده سودهای سرشاری را کسب می‌کنند که موضوع جذابی به شمار می‌رود. هم‌چنین برخی از کارگزاری‌ها تحت شرایطی اقدام به اعطای اعتبار جهت خرید عرضه اولیه می‌کنند که این موضوع نیز می‌تواند جذابیت خاص خودش را در انتخاب بهترین کارگزاری های بورس داشته باشد.

مؤلف: احمد لحیم گرزاده

[ بازدید : 145 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

افرادی که به تازگی فعالیت خود را در بازار سرمایه شروع می کنند، به دنبال یادگیری روش های مختلف خرید و فروش سهام از قبیل خرید و فروش سهام در بورس بصورت آنلاین و اینترنتی و دانستن مزایا و معایب این روش ها هستند. به همین دلیل تصمیم گرفتیم مقاله ای درباره آموزش خرید و فروش آنلاین سهام بنویسیم. در این مقاله سرمایه گذاران تازه وارد به بورس می توانند اطلاعاتی درباره روش های و نحوه خرید و فروش سهام در بورس بدست بیاورند.

✔ نحوه خرید و فروش سهام در بورس

هر فردی که قصد خرید و فروش سهام در بورس را دارد نمی تواند به صورت مستقیم این کار را انجام بدهد. بلکه خرید فروش سهام در بورس همیشه باید توسط کارگزاری انجام پذیرد. کارگزار واسط بین شما و بازار سهام یا همان بورس است. در حقیقت خرید و فروش بین شما و سایر سرمایه گذاران توسط همین کارگزار انجام می شود. پس اولین قدم شما برای خرید و فروش سهام در بورس مراجعه به یک کارگزاری و افتتاح حساب معاملاتی در آن کارگزاری است.

برای اینکه شما بتوانید در بورس اقدام به خرید و فروش سهام بکنید، نیاز به یک کدمعاملاتی نیز دارید. به کد معاملاتی، کد بورسی یا کد سهامداری نیز گفته می شود. این کد یک شناسه منحصر به فرد شماست. در واقع کد بورسی مانند کد ملی است و شما در بورس توسط این کد شناخته می شوید. این کد همیشه متعلق به شما خواهد بود. پس قدم دوم شما دریافت یک کد بورسی از کارگزاری خواهد بود. بعد از اینکه این دو قدم را برداشتید، شما می توانید شروع به خرید و فروش سهام در بورس بکنید. اما خرید و فروش سهام به روش های مختلفی امکان پذیر است:

✔ ویدیو آموزش نحوه خرید و فروش آنلاین و اینترنتی سهام

✔ روش های خرید و فروش سهام

روش هایی که شما می توانید از طریق آنها اقدام به خرید و فروش سهام بکنید عبارتند از:

• مراجعه حضوری به کارگزاری و ارائه سفارش خرید یا فروش
• سفارش تلفنی به کارگزار
• سفارش اینترنتی به کارگزار
• معاملات سهام در بورس بصورت آنلاین (بر خط)

در ۲ روش اول سفارش خرید و فروش سهام شما به کارگزار یه شکل مراجعه حضوری و یا سفارش تلفنی انجام می گیرد. پس از آن کارگزار به دستور شما اقدام به خرید و فروش سهام برای شما می کند. اما امروزه با پیشرفت و توسعه اینترنت و تکنولوژی ۲ روش اول تقریبا منسوخ شده اند و کاربرد زیادی ندارند.

در روش حضوری شما بایستی بابت هر درخواست خرید و فروش سهام یا اوراق بهادار خود فرم درخواست خرید و فروش را تکمیل نمایید که این موضوع فرایند زمان بری می باشد که با تووجه به افزایش سرعت عمل بسیار زیاد در معاملات در صورتی که مدرک شما دیپلم و بالاتر می باشد و در ضمن در ایام معاملات زمان ثبت سفارش را دارید توصیه می گردد که از این شیوه فاصله بگیرید، زیرا با این کار زمان و سرعت عمل شما در معاملات بسیار افزایش خواهد یافت و شما خواهید توانست به راحتی به فعالیت های دیگر خود بپردازید. در رابطه با معاملات تلفنی نیز با وجود تخصیص زمان بهینه تر نسبت به حالت قبل اما با توجه به اینکه عموما قیمت های خرید و فروش مد نظر شما متغیر خواهد بود این روش نیز مشکلات عدیده ای را در پی خواهد داشت. از این گزینه تنها در حالتی استفاده کنید که در ساعت معاملات هیچ فرصتی جهت ثبت و ارسال سفارش در سامانه معاملات آنلاین نداشته باشید.

✔ آموزش خرید و فروش اینترنتی سهام

مزیت خرید و فروش اینترنتی سهام یا همان خرید و فروش آنلاین سهام در بورس این است که سرمایه گذاران در هرجا که باشند می توانند به صورت اینترنتی اقدام به خرید و فروش سهام خود بکنند. با این کار آنها دیگر نیازی به مراجعه حضوری به کارگزار ندارند. همچنین با این کار امکان خطای انسانی کارگزار در سفارش های خرید و فروش بسیار کاهش پیدا می کند، شما نیز نقل و انتقالات پول خود را به صورت غیرحضوری و از طریق اینترنت انجام می دهید. این کار باعث صرفه جویی در وقت شما، افزایش امنیت نقل و انتقال پول و همانظور که گفته شد کاهش خطای کارگزار می شود.

✔ نحوه خرید و فروش اینترنتی سهام در بورس

در روش خرید و فروش اینترنتی سهام، شما یک قرارداد خرید و فروش اینترنتی با کارگزار را تکمیل می کنید و پس از آن کارگزار به شما یک کد کاربری و رمز عبور می دهد. شما با داشتن این رمز در هر ساعتی از شبانه روز می توانید به سایت کارگزاری مراجعه کرده و درخواست خرید یا فروش خود را ثبت کنید که پس از تایید توسط کارگزاری معامله گران کارگزاری در اولین زمان ممکن درخواست شما را انجام می دهند. پس در این روش نیز مثل دو روش اول، خرید و فروش شما توسط معامله گران کارگزاری انجام می شود با این تفاوت که سفارش دهی شما از طریق اینترنت صورت می گیرد.

نحوه خرید و فروش اینترنتی سهام را می توان بر دو قسم تقسیم کرد:

در روش اول کارگزاری به شما نام کاربری و رمز عبوری جدای از اطلاعات ورود به سامانه معاملات آنلاین تخصیص خواهد داد تا شما از این طریق درخواست خرید و فروش خود را در هر ساعتی از شبانه روز ثبت نمایید. البته لازم به ذکر است که هر سفارش خرید یا فروش شما بایستی حداقل ارزش ۵ میلیون ریال را داشته باشد. برای مثال اگر شما در ایام قبل مبلغ ۴ میلیون ریال را به خرید سهم پتروشیمی زاگرس تخصیص داده باشید و الان این سهم به ۳ میلیون ریال افت ارزش پیدا کرده باشد، شما نمی توانید از طریق کد سامانه اینترنتی خود درخواست فروش را ارسال نمایید بلکه از طریق سامانه معاملات آنلاین و یا سفارش تلفنی این امر امکان پذیر خواهد بود.

اما در روش دوم کارگزاری به شما نام کاربری و رمز عبور معاملات آنلاین را تخصیص خواهد داد و شما مستقیما به حساب شخصی آنلاین خود متصل می شوید. مهم ترین ویزگی خرید و فروش سهام در بورس بصورت انلاین سرعت عمل در ارسال و ویرایش درخواست معاملات می باشد. هم چنین می توانید درخواست خرید پلکانی را در کسری از ثانیه انجام دهید. لازم به ذکر است که تدبیر و صحرا رایج ترین سیستم های معاملاتی آنلاین در بین کارگزاری ها هستند و برخی از کارگزاری ها نیز سامانه های معاملاتی خاص خود را راه اندازی کرده اند که نمونه هایی از آن در بازار مشهود هستند.

حداقل سرمایه لازم جهت انجام خرید و فروش آنلاین یک میلیون ریال می باشد ولی سقفی به لحاظ ارزش معاملات وجود ندارد. در واقع هر سفارش خرید شما بایستی به ارزش یک میلیون ریال باشد (مثلا ۱۰۰۰ سهم ۱۰۰۰ ریالی). اما در رابطه با فروش سهام حداقل ارزش تعریف شده معادل ۵۰ هزار ریال در هر نوبت معاملاتی می باشد. ممکن است شما قصد سرمایه گذاری ۲ میلیارد ریالی در بورس داشته باشید. از آنجایی که سقف واریز به حساب کارگزاری در هر نوبت پرداخت معادل ۵۰۰ میلیون ریال می باشد بنابراین بایستی در ۴ نوبت پرداخت را انجام دهید تا حساب آنلاین شما به مبلغ ۲ میلیارد ریال شارژ شود.

✔ نحوه خرید و فروش آنلاین سهام در بورس

امروزه رایج ترین روشی که سهامداران برای خرید و فروش آنلاین سهام - حتی عرضه اولیه سهام - از آن استفاده می کنند خرید و فروش آنلاین سهام در بورس است. نام دیگر این روش، معاملات برخط می باشد. خرید و فروش آنلاین سهام به دلایل زیر از بیشترین محبوبیت بین سهامداران برخوردار است:

• در روش خرید و فروش سهام در بورس بصورت انلاین، خود شما مستقیما سفارش خود را در سامانه معاملاتی بورس ثبت می کنید و در همان لحظه ثبت سفارش، درخواست شما در سیستم معاملاتی ثبت می شود. در نتیجه امکان اشتباه و یا کوتاهی از طریق کارگزار از بین می رود.
• شاید بتوان گفت مهم ترین مزیت خرید و فروش آنلاین سهام این است که در معاملات آنلاین شما سرعت عمل بیشتری برای تصمیم گیری نسبت به خرید و فروش خود دارید. مثلا تصمیم به فروش سهمی گرفته اید، اما بر حسب شرایط نظر شما تغییر می کند و همان لحظه سفارش خود را لغو می کنید. یا اینکه می خواهید قیمت مورد نظرتان را سریع تغییر دهید. در روش خرید و فروش آنلاین سهام این کار به راحتی صورت می پذیرد. در صورتی که اگر شما از ۳ روش قبلی سفارش فروش خود را به کارگزار اعلام کرده بودید، ممکن بود تا درخواست لغو سفارش را مجددا به کارگزار اعلام کنید کار از کار گذشته باشد.
• این معاملات امنیت بالایی دارد و همچنین نقل و انتقال پول شما به صورت الکترونیکی صورت می پذیرد.

✔ نکاتی درباره خرید و فروش آنلاین سهام در بورس

• در روش خرید و فروش آنلاین سهام، شما ابتدا باید قرارداد معاملات آنلاین یا برخط با کارگزاری را تکمیل کنید. پس از آن کارگزار به شما یک نام کاربری و کلمه عبور می دهد. با استفاده از آنها می توانید به سایت کارگزاری مراجعه کنید و مستقیما خرید و فروش های خود را انجام دهید.
• از آنجایی که در روش آنلاین سفارش شما به صورت مستقیم در سیستم معاملاتی ثبت می شود، اگر آگاهی درستی از نحوه خرید و فروش سهام نداشته باشید، ممکن است منجر به ضرر و زیان شما شود. به همین دلیل کارگزاری ها یک آزمون معاملات آنلاین از شما می گیرند. اگر حد نصاب این آزمون را بدست بیاورید اجازه دسترسی به سیستم معاملات آنلاین به شما داده خواهد شد. پس از آن شما می توانید اقدام به خرید و فروش سهام به صورت آنلاین بکنید.

[ بازدید : 170 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

دو راه برای ثروتمند شدن وجود دارد که در این مقاله سعی دارم در مورد آنها صحبت کنم و توضیح دهم چه ویژگی هایی دارند و بهتر است کدام یک را انتخاب کنیم.دانستن و فهم دقیق این دو راه اصلی ثروتمند شدن به ما کمک می کند بتوانیم مسیر افزایش ثروت خود را به درستی انتخاب کنیم.این دو راه در هیچ شرایطی تغییر نمی کنند و هر کسی چه در ایران و چه در خارج از ایران ثروتمند شده است از یکی از این دو راه به ثروت دست پیدا کرده است و آن را افزایش داده است.

---

راه شماره ۱: خدمت به مردم با ارائه یک محصول و خدمات خوب

بله راه شماره یک که بسیار آسان به نظر می رسد راهی است که اکثر ثروتمندان خودساخته طی کرده اند تا به ثروت برسند.چه در ایران زندگی کنید چه در خارج از ایران چه در تهران زندگی کنید و چه در هر شهری دیگری از ایران باید بتوانید به مردم خدمت کنید مردم هم در ازای این خدمتی که به آنها ارائه می دهیم به ما پول می دهند هر چه خدمتی که ما ارائه می کنیم با ارزش تر باشد قطعا پول بیشتری به سمت می آید. بیایید در مورد این موضوع کمی صحبت کنیم مثلا فردی کفش مردم را واکس می زند قطعا در ازای آن پولی از مردم دریافت می کند اما این پول کم است چرا؟ چون خدماتی که این فرد ارائه می دهد برای مردم ارزش بالایی ندارد و مساله ای است که یک فرد به راحتی خودش هم می تواند این کار را برای خودش انجام دهد پس اگر کسی این کار را می کند مشخصا درآمد بالایی نخواهد داشت . حال فردی را تصور کنید که در شهری آلوده زندگی می کند و مردم از آلودگی هوا رنج می برد این فرد نصمیم می گیرد ماسک هایی پیدا کند که آلودگی را تا حد زیادی جذب می کند و سپس این محصول را به مردم شهرش ارائه دهد این فرد با جستجو فراوان تولید کننده و یا وارد کننده این ماسک ها را پیدا می کند و چون مردم آن شهر به این ماسک ها بسیار نیاز دارند و خودشان نمی توانند این مساله را به راحتی حل کنند نیاز به این خدمت دارند در نتیجه ماسک های زیادی از این فرد خرید می کنند و این فرد را ثروتمند می کنند. برای پولدار شدن از این روش باید بتوانید خدمت بزرگتری به مردم ارائه دهد.

مثال های ایرانی ثروتمند شدن با خدمت به مردم

• آقای غلامعلی سلیمانی با تولید لبنیات با کیفیت در برند موفق کاله
• مهندس نعمت الله بابایی مدیرعامل شرکت سه نان با تولید نان در کیفیت و بسته بندی متفاوت
• کاظم قلم‌چی با ارائه خدمات در کانون فرهنگی آموزش (قلم چی)
• بهروز فروتن با تولید محصولات با کیفیت در برند بهروز
• سلطان حسین فتاحی با تولید محصولات در قالب برند امرسان

این فقط پنج نمونه از هزاران افرادی است که در ایران با راه شماره ۱ یعنی خدمت به مردم ثروتمند شده اند. سعی کنیم با عشق و علاقه به مردم خدمت کنیم، کالا و خدماتی که دوست داشته باشند به آنها ارائه دهیم و زندگی آنها را بهتر کنیم، مردم هم در ازای خدمتی که به آنها می کنیم به ما پاداش می دهند پاداشی مثل عزت، احترام، حس خوب و ثروت. هر چه ما خدمت بهتری به مردم ارائه دهیم این پاداش ها بزرگتر خواهند بود...

---

راه شماره ۲: سرمایه گذاری

این راه همانطور که از اسمش مشخص است به این معناست که پول خود را در جایی سرمایه گذاری می کنیم تا رشد کند و ما را به درآمد بیشتری برساند مثلا تصمیم بگیریم ۱ میلیارد تومان در بورس سرمایه گذاری کنیم و یا تصمیم بگیریم چند میلیارد تومان در بازار مسکن و یا در طلا و حتی ارز سرمایه گذاری کنیم. از دیگر انواع سرمایه گذاری می توان به سرمایه گذاری در کسب و کار خاصی اشاره کرد، مثلا ما با دوستمان که می تواند کسب و کاری را انجام دهد، قراردادی میبندیم که کار از تو پول از من ، و این مدل هم نوعی از مدل های سرمایه گذاری است که می توانیم با سرمایه خود انجام دهیم و یا مثلا تصمیم میگیریم پولمان را بر روی کار خود سرمایه گذاری کنیم مثلا اگر کارخانه ای داریم و محصولی تولید می کنیم بر روی توسعه کارخانه خود سرمایه گذاری می کنیم، یا اگر خدماتی ارائه می دهیم با سرمایه گذاری پولمان بر روی کار خودمان سعی می کنیم کار خود را توسعه دهیم.

---

کدام راه بهتر است؟

اگر بخواهم به این موضوع پاسخ دهم می گویم به چند عامل بستگی دارد اما به صورت کلی این را بدانید اکثر ثروتمندان خودساخته ابتدا با راه اول یعنی خدمت به مردم با ارائه یک محصول و خدمت خوب شروع کرده اند و به مرور با درآمدی که از آن به دست آورده اند سرمایه گذاری را شروع کرده اند . پس اگر یک محصول و خدمات خود برای عرضه به مردم ندارید در قدم اول باید سعی کنید آن را ایجاد کنید.به عنوان مثال ما در ایران دکتر های بسیاری داریم که بعد از مدتی کار کردن و رسیدن به درآمدی خوب،ثروت به دست آمده را در مسکن سرمایه گذاری کرده اند و یا حتی خودشان شروع به ساخت و ساز مسکن کرده اند.یا شخص خود من از ابتدا با سرمایه کم در بورس سرمایه گذاری می کردم اما به مرور با افزایش درآمد و پس انداز خود از راه شماره ۱ یعنی ارائه خدمات در حوزه آموزش مبلغ سرمایه گذاری خودم را در بورس را افزایش دادم در شرایط حاضر من هم از راه شماره ۱ یعنی ارائه خدمات و یا محصول و هم راه شماره ۲ یعنی سرمایه گذاری درآمد دارم.توصیه من به شما این است برای هر دو راه برنامه داشته باشید و آموزش ببینید اما راه شماره ۱ را در اولویت قرار دهید.بسیاری از ما سالهای عمرمان را در تردید انتخاب مسیر درست ثروتمند شدن بر باد می دهیم، سالها کاری که در ذهنمان است را شروع نمی کنیم و در آخر فقط افسوس و اندوه زمان های از دست رفته برایمان باقی می ماند، یکبار برای همیشه تردید و دودلی را کنار بگذاریم و شروع کنیم حتی از نقطه اشتباه! خواهیم دید بعد از مدتی در مسیر درست قرار داریم، تردید داشتن بد نیست اما ماندن در تردید بزرگترین خیانتی است که می توانیم به خودمان و زندگیمان بکنیم.

---

کدام راه ما را سریعتر به درآمد بیشتری می رساند؟

باید گفت که راه شماره ۲ یعنی سرمایه گذاری نیاز به سرمایه دارد یعنی شما باید سرمایه نسبتا خوبی داشته باشید تا با سرمایه گذاری آن بتوانید به سود بالایی برسید و اگر با سرمایه کمی شروع کنید ممکن است نیاز داشته باشید سالهای بیشتری برای زیاد شدن آن زمان بگذارید اما در مورد راه شماره ۱ یعنی خدمت به مردم شما با حداقل سرمایه هم می توانید شروع کنید و به مرور آن را افزایش دهید اما توصیه من همان توصیه قبلی است در هر دو موضوع آموزش ببینید و شم اقتصادی خود را افزایش دهید اما راه حل اول را در اولویت قرار دهید.
[ بازدید : 141 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

کسب درآمد بدون سرمایه

پول، مهم است. چون کیفیت زندگی انسان‌ها به کم و زیاد آن بستگی دارد. به همین دلیل، عده‌ای دو یا سه شغل برای خودشان دست و پا می‌کنند تا از این راه بتوانند حجم بیشتری از پول را از آن خود کنند. اما در حقیقت، روش‌های کسب درآمد بسیار ساده‌تری نیز وجود دارند. دورانی که در آن زندگی می‌کنیم، یکی از بهترین زمان‌ها برای کسب درآمد بدون زحمت اضافه است البته اگر راه و روش این کار را بدانیم و برای اجرایی شدنش قدمی برداریم. در این مقاله با هم به دنبال کشف این راه‌های ساده و کاربردی می‌گردیم.

روش­‌های بسیار زیادی برای کسب در آمد وجود دارند از جمله کسب در آمد اینترنتی، کسب در آمد از طریق سرمایه گذاری، کسب در آمد از بورس، کسب در آمد از طریق آموزش تخصص، کسب در آمد از طریق معاملات، کسب درآمد با گرفتن حق کمیسیون و غیره. بعضی روش های کسب درآمد پنهان هستند. یعنی هنوز خودشان را در عرصه کسب و کار نشان نداده‌اند ولی پر درآمد هستند. افراد موفق معمولا به دنبال این نوع کسب و کارهای بکر و بدیع می‌گردند.

هدف ما از نوشتن این مقاله، معرفی روش های کسب درآمد بدون سرمایه به شما عزیزان است. قبل از پرداختن به موضوع اصلی به مسائل زیر می پردازیم تا با آگاهی، شناخت و ذهنی بازتر مقاله را دنبال کنید.

• در آمد غیر فعال چیست؟
• روش های کسب درآمد غیر فعال
• کسب درآمد اینترنتی
• کسب درآمد از بورس
• کسب درآمد از اجاره املاک و مستقلات
• کسب درآمد از فروش ایده

درآمد غیر فعال چیست؟

اول از همه باید ببینیم درآمد غیر فعال چیست و از چه راهی می‌توان این نوع درآمد را کسب کرد. منظور از درآمد غیر فعال یعنی کسب درآمد بدون محدودیت مکانی و زمانی. یعنی در هر جایی که باشید، در سفر، در خواب، در تفریح و در هر ساعتی از شبانه روز هم می‌توانید در آمد داشته باشید.

روش های کسب درآمد غیرفعال

با توجه به مزیت‌هایی که روش کسب درآمد غیر فعال، پیش پای ما می‌گذارد نمی‌توان آن را نادیده گرفت. مسیرهای متنوعی برای کسب این نوع از در آمد وجود دارند. قبل از پرداختن به آنها، لازم است که نکته‌ای را با هم در میان بگذاریم. وجود روش‌های متنوع برای کسب درآمد غیر فعال به این معنی نیست که شما می‌توانید بدون هیچ مقدمه‌ای و در طول یک شب، میلیاردر شوید. میوه در آمد غیر فعال، زمانی شیرین و خواستنی می‌شود که نهالش را کاشته و آن را پرورش داده باشید. برای هر اقدام جدیدی باید تلاش، تمرکز و برنامه‌ ریزی را به کار بگیرید. خب، حالا با توجه به این نکته، به سراغ معرفی روش‌های کسب درآمد غیر فعال می‌رویم:

• اجاره ملک مانند: اجاره خانه، مغازه یا زمین کشاورزی
• اجاره انواع ماشین‌ آلات مانند: مثل بتن‌ریز، ویبراتور، کمپرسی و تراکتور
• سرمایه‌ گذاری در بازارهای مالی مانند: بازار سکه، طلا، ارز و بورس
• مشارکت در کسب‌ و کارها
• کسب درآمد اینترنتی
• کسب درآمد از فعال کردن روش‌های جدید و نوپای در آمد زایی (حداقل در ایران)

کسب درآمد اینترنتی

امروزه بسیاری از افراد به دلایل مختلف به ایجاد کسب و کار اینترنتی روی آورده‌اند. ایده کسب درآمد اینترنتی ممکن است به ذهن خیلی‌ها خطور کرده باشد ولی فکر کردن به مواردی مانند شروع کسب و کار با هزینه زیاد، وقت گیر بودن و طولانی بودن مسیر برای رسیدن به درآمد بالا مانعی برای عملی کردن ایده‌هایشان به شمار می‌رود.

قبل از هر چیزی باید بدانید که کسب درآمد اینترنتی به زمان و انرژی زیادی نیاز دارد تا به نتیجه مطلوبی برسد. با کمی صبر و حوصله می‌توانید به هدف خود دست پیدا کنید. شاید بتوان گفت که سرمایه یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های ذهنی‌ افراد برای شروع کسب و کار است. اما نیازی به نگرانی نیست. شما می‌توانید بدون نیاز به سرمایه اولیه یا با پایین‌ترین هزینه کسب درآمد کنید.

کسب درآمد اینترنتی از کی و کجا شروع شد؟

بیشترین تحول در حوزه اینترنت و مشاغل کامپیوتری از سال ۲۰۰۰ به بعد آغاز شد. از این زمان به بعد موج انفجار کسب و کارهای آنلاین و راه اندازی استارت آپ ها در گوش جهان پیچید. اما به مرور زمان با ظهور شبکه‌های اجتماعی مانند فیسبوک و به دنبال آن برنامه‌هایی مانند اینستاگرام و تلگرام، روند کسب درآمد اینترنتی دستخوش تحول بیشتری شد. خوشبختانه در حال حاضر کسب درآمد محدود به استفاده از کامپیوتر نمی شود. اپلیکیشن‌های متعددی وجود دارند که به راحتی می‌توان از آنها برای کسب درآمد استفاده کرد.

کسب در آمد اینترنتی یعنی به کار گرفتن دانش و تخصص در فضای مجازی. کسب در آمد خوب از اینترنت در گذر زمان اتفاق میافتد. اینطور نیست که با راه اندازی یک وب سایت و فروش محصولات سریع به نتیجه برسید. شما در کنار وب سایت تان باید در شبکه های اجتماعی هم حضور پررنگی داشته باشید تا به نتیجه مطلوب‌تری برسید. جذب فالورهای بیشتر در اینستاگرام، جذب تعداد زیادی کاربر برای کانال تلگرامی خود، گذاشتن مطالب جذاب در بخش وبلاگ، ایجاد محتوای ویدئویی برای معرفی وبسایت و محصولتان در سایت های ویدئویی از جمله آپارات، یوتیوب و غیره، از جمله کارهایی است که باید انجام دهید.

به یاد داشته باشید که شما حکم مادر وبسایت خود را دارید و برای پرورش فرزندتان باید زمان بگذارید. اگر خوب آن را پرورش دهید و هر روز مراقبش باشید در عرض ۲ سال فرزند نوپای شما شروع به راه رفتن می‌کند، روز به روز قدم‌هایش را محکم‌تر برمی­دارد و در نتیجه شما را به اوج می‌رساند. فقط باید مواظب باشید تا در دام اشتباهات تاثیرگذار در راه اندازی استارت آپ گیر نکنید.

مزایای کسب درآمد اینترنتی

رهایی از محدودیت‌های زمانی و مکانی که کارهای معمولی برایمان می‌تراشند

در آمد اینترنتی، در آمد غیرفعال به شمار می‌آید؛ به این معنی که شما بدون حضور در زمان و مکان خاصی و حتی در سفر، در خواب و استراحت کسب درآمد می‌کنید. در هر جای دنیا که باشید می‌توانید کار خود را مدیریت کنید. این یکی از بزرگ‌ترین مزیت‌های کسب درآمد اینترنتی است.

شروع با حداقل سرمایه

برای راه اندازی کسب و کار اینترنتی به سرمایه زیادی نیاز ندارید. می‌توانید با گوشی، کامپیوتر، نوت بوک یا استفاده از شبکه های مجازی، بدون هیچ سرمایه‌ای کسب در آمد کنید. البته شاید در بعضی موارد به سرمایه اندکی نیاز پیدا کنید. مثلا ساخت وبسایت که آن هم با خرید ارزان‌ترین دامنه، هاست و قالب‌های فروشگاهی وردپرس می‌توانید کار خود را شروع کنید. نگران سرمایه زیاد نباشید.

ارتباط مستقیم اما از نوع متفاوت با مشتریان خود

دسترسی به مشتریان و مدیریت بسیار راحت آنها در کسب‌ و کارهای اینترنتی از دیگر مواردی است که می‌توانیم به آن اشاره کنیم. در این نوع کسب‌ و کارها، می‌توانید با مشتری خود حتی بعد از خرید ارتباط داشته باشید، نظر آنها را در مورد محصول خریداری شده بدانید، با ارسال ایمیل و پیامک آنها را از محصولات جدیدتان آگاه کرده یا آنها را از تخفیف‌ها و امکانات ویژه‌تان باخبر کنید.

صرفه جویی در زمان

می‌توانید به جای هدر دادن وقت و انرژی‌تان در پشت ترافیک و سر و کله زدن با خیابان‌های شلوغ، در اتاق خواب خود پای لپ‌تاپ بنشینید و کسب درآمد کنید. ساعت‌های هدر رفته بیرون از خانه را به کسب‌ و کار اینترنتی اختصاص دهید. با این کار، هر زمان که بخواهید می‌توانید استراحت کنید؛ بین کارتان نرمش کرده، قهوه‌ای بنوشید و محیط کاری شادی را برای خودتان ایجاد کنید.

چند اشتباه بزرگ در کسب و کارهای اینترنتی

هر کسب‌ و کاری راه‌ها و چاه‌های منحصر به خودش را دارد. کسب‌ و‌ کار اینترنتی نیز این‌گونه است. در ادامه، چهار اشتباه بزرگ را به شما گوشزد می‌کنیم که در مسیر کسب‌ و کارتان نباید انجامشان دهید.

شروع کار بدون هیچ برنامه‌ای

هیچ وقت بدون برنامه خاصی کارتان را شروع نکنید. اگر هدفی برای راه‌ اندازی کسب و کار نداشته باشید به جایی نمی‌رسید. بدون هدف حرکت نکنید. نقشه راه را برای خودتان ترسیم کنید. کسب و کارهای اینترنتی رقابتی هستند. هر چه هدفمندتر و شفاف‌تر قدم بردارید موفق‌تر می‌شوید.

به کجا چنین شتابان؟

بیشتر افراد فکر می‌کنند همین امروز که کسب و کارشان را راه‌ اندازی کردند فردا باید به در آمد برسند. یعنی کسب درآمد سریع و راحت بدون هیچ تلاش زیادی. اگر غیر از این چیزی سر راهشان سبز شود، بعد از مدتی خسته می‌شوند و از ادامه مسیر امتناع می‌کنند. به طور یقین، هر کسب و کاری نیاز به زمان دارد تا در طول این مدت، میزان بازدهی خود را نشان دهد. عجله نکنید. هر چند کسب درآمد اینترنتی شروع آسانی دارد ولی در ادامه مسیر، تنها با خرج کردن صبر و حوصله‌تان می‌توانید به موفقیت برسید.

رها کردن شغل فعلی به بهانه کار اینترنتی

این اشتباه را افراد شاغل مرتکب می‌شوند. معمولاً این افراد به دلیل هیجان اولیه خود سعی می‌کنند که از شغل اول خود استعفا داده و تمرکزشان را روی کسب و کار اینترنتی بگذارند. موفقیت در این روش، بسیار اندک است. بهتر است شغل قبلی خود را ادامه داده و بخشی از زمان روزانه خودتان را به فعالیت در کسب و کار اینترنتی‌تان اختصاص دهید. پس از مدتی که در کار خود حرفه‌ای شدید و به این نتیجه رسیدید که با تخصیص زمان بیشتر می‌توانید در آمد بالاتری داشته باشید، آن وقت از شغل قبلی انصراف دهید و تمام تمرکزتان را روی کسب درآمد اینترنتی بگذارید.

قبل از تولید محصول، آن را بفروشید

کسب و کار اینترنتی برادری دارد که پا به پایش گام برمی‌دارد؛ نام آن برادر، بازاریابی است. تنها داشتن یک وب‌سایت، یا حضور در شبکه‌های اجتماعی و اپلیکیشن‌ها به کسب درآمد منتهی نمی‌شود. شناخت بازار هدف، مشتریان و نیاز‌های آنها یک اصل است. کسب درآمد و جذب مشتری با هم ارتباط تنگاتنگی دارند و فرد باید تخصص کافی در بازاریابی و تبلیغات داشته باشد. اگر در این زمینه کمیتتان لنگ می‌زند، می‌توانید بازاریاب اینترنتی استخدام کنید.

راهکارهای عملی کسب درآمد از اینترنت

• راه‌ اندازی وب‌سایت‌های خدماتی یا فروش محصولات
• نوشتن برنامه‌ها و افزونه‌های کاربردی
• مدیریت پیج‌ها یا کانال‌های شبکه‌های اجتماعی
• همکاری در فروش وب‌سایت‌ها
• پیوستن به جرگه فریلنسرها
• آموزش مجازی
• راه‌اندازی پیج‌ها و کانال‌های جذاب

راه‌ اندازی وب‌سایت‌های خدماتی یا فروش محصولات

یکی از بهترین نقطه‌های قوت اینترنت، امکان ایجاد یک وب‌سایت برای فروش محصولات در هر ساعتی از شبانه‌روز است. این امکان، مخصوصا برای سایت‌هایی که کالای فیزیکی ندارند به یک هدیه بسیار با ارزش تبدیل شده است. چون آنها می‌توانند حتی در زمانی که خواب هستند نیز با فروش محصولاتشان کسب درآمد کنند. این موضوع برای کسانی که کالای فیزیکی یا خدمات را می‌فروشند – نه تا اندازه کالاهای دیجیتال - نیز برقرار است. اگر صاحب یک مغازه هستید، می‌توانید از ورودی‌های سایت خود که بیش از چند هزار نفر هستند سودهای کلانی کسب کنید.

نوشتن برنامه‌ها و افزونه‌های کاربردی

دانش برنامه‌ نویسی یکی از برتری‌های آشکار در دنیایی است که روز به روز با تغییر کدها، رنگ تازه‌ای به خود می‌بیند. اگر به چندین سال قبل برگردیم و از زبان کسی که از آینده آمده برای مردم از گوگل و خرید آنلاین و کار در خانه بگوییم، احتمالا شاخ درمی‌آورند. با گسترش گوشی‌های موبایل هوشمند، بازار اپلیکیشن‌ها نیز حسابی پر رونق شده است. امروزه هر کسب و کاری یک اپلیکیشن مخصوص به خود دارد و در آن اطلاع‌رسانی‌هایش را منتشر کرده و حتی محصولاتش را به فروش می‌رساند. شما می‌توانید با نوشتن اپلیکیشن‌های جذاب و کاربردی، بازار بزرگی را از آن خود کنید و حتی به یک برند قابل اعتماد تبدیل شوید. در کنار جهان تازه اپلیکیشن‌ها، به لطف سیستم‌های مدیریت محتوایی مثل وردپرس، جوملا و دروپال، فرصت‌های زیادی برای نوشتن برنامه‌های ریز و درشت و افزونه‌های کاربردی فراهم شده است. با کمی خلاقیت و ترکیب آن با دانش برنامه‌ نویسی‌تان می‌توانید یک پشت‌بام پر از پول را پارو بزنید. چون برنامه شما یک بار نوشته می‌شود اما میلیون‌ها بار فروش می‌رود. به دنبال حفره‌ها باشید. سعی کنید با برنامه یا افزونه‌تان آن حفره‌ها را پر کنید.

مدیریت پیج‌ها یا کانال‌های شبکه‌های اجتماعی

شبکه‌های اجتماعی مثل فیسبوک، تلگرام و اینستاگرام، بسترهای بسیار بزرگی برای معرفی شغل‌ها، انسان‌ها و سازمان‌ها هستند. اما همه مردم آن‌قدر زمان ندارند که هم به کسب و کار خودشان برسند و هم در شبکه‌های اجتماعی محصولات، خدمات و حتی خودشان را تبلیغ یا معرفی کنند. در این بین است که شما می‌توانید به عنوان یک مدیر، هم سروسامانی به پیج و کانال دیگران بدهید و هم در آمدی از این راه داشته باشید.

همکاری در فروش وب‌سایت‌ها

گاهی ما مشتری را داریم ولی جنس را نه. در این وضعیت، بهترین کاری که می‌توانیم انجام دهیم، همکاری با فروش وب‌سایت‌ها است. بسیاری از سایت‌های فروشگاهی، درصدهای قابل توجهی از فروش محصولاتشان را به همکاران فروش اختصاص می‌دهند. این یک معامله دوسر سود است؛ چون هم آنها بازار فروش محصولاتشان را گسترش می‌دهند و هم شما به سودی خالص می‌رسید. مزیت‌های همکاری در فروش شامل مواردی مانند زیر می‌شوند:

• رسیدن به سود خالص بدون نیاز به درگیر شدن با فرایندهای تولید و توزیع
• عدم نیاز به انبار محصولات تولید شده
• عدم نیاز به پشتیبانی محصول

پیوستن به جرگه فریلنسرها

از تب‌و‌تاب فروش محصولات فیزیکی و دیجیتالی که بگذریم به فروش مهارت‌ها می‌رسیم. اینترنت بستری را برای متخصصین فراهم کرده که می‌توانند بعد از ساعت‌های کاری معمولی‌شان، شغل دوم راحتی داشته باشند. شغلی که برای انجام آن نیازی به خروج از منزل ندارند. به این نوع از کسب و کار، فریلنسری گفته می‌شود. کسب و کار فریلنسری آن‌قدر در جهان جا افتاده که تقریبا یک سوم بار کاری کشوری مثل آمریکا بر دوش فریلنسرها است. برای معرفی شدن به عنوان یک آزادکار با تجربه (همان فریلنسر) نیاز به صبر و تلاش صادقانه دارید. به یاد داشته باشید که همیشه کار مورد علاقه خودتان را انجام دهید. در این صورت، نه تنها کیفیت کار شما غیرقابل مقایسه خواهد شد بلکه از تلاشی که دارید، خسته نمی‌شوید.

آموزش مجازی

درصد قابل توجهی از مردم، مهارت‌هایی قابل آموزش به دیگران دارند. اینترنت این امکان را برای آنها فراهم می‌کند که به سادگی بتوانند مهارت خاص خود را به تعداد افراد زیادی آموزش دهند. در این نوع از آموزش، کافی است که تنها یک بار، مهارت خود را در قالب فیلم، صدا و حتی به صورت متنی تهیه کنید و بارها آن را به فروش برسانید. حتی می‌توانید بروزسانی‌های جدیدی برای آموزش خودتان در نظر بگیرید و از این راه، خودتان را در صدر جدول آموزش آن مهارت نگه دارید. برای فروش آموزشتان هم می‌توانید به سایت‌های آموزشی فعال در اینترنت مثل «فرادرس» یا «فرانش» و سایت‌هایی از این دست، مراجعه کنید. در این گونه سایت‌ها، بدون آنکه خودتان را درگیر فرایندهایی مثل تاسیس سایت، سئو، بازاریابی و فروش کنید آموزشتان را به دیگران می‌فروشید و درصدی از فروشتان را به این سایت‌ها می‌پردازید. در غیر این صورت می‌توانید خودتان یک وب‌سایت تخصصی بزنید و در آن شروع به آموزش مهارت‌هایتان کنید. البته بسترهایی مثل تلگرام و اینستاگرام را نیز نباید فراموش کرد. افراد بسیار زیادی در این شبکه‌های اجتماعی حضور دارند. با یک برنامه‌ ریزی هدفمند می‌توانید بخش قابل توجهی از آنها را به مشتریان خود تبدیل کنید. علاوه بر این می‌توانید در کنار آموزش مجازی، کلاس‌های خصوصی رفع اشکال یا کلاس‌های خصوصی اضافی نیز برپا کرده و از این راه نیز در آمدی جداگانه برای خودتان ایجاد کنید.

راه‌اندازی پیج‌ها و کانال‌های جذاب

اگر مطلبی برای آموزش دارید یا فکر می‌کنید که می‌توانید از خلاقیتتان برای تولید محتواهای جذاب استفاده کنید هر چه زودتر دست به کار شوید و در یک یا چند شبکه اجتماعی – پیشنهاد ما حداکثر دو شبکه است – کار خودتان را آغاز کنید. کم‌کم وقتی که در این شبکه‌ها افراد زیادی عضو شما بشوند می‌توانید از طریق گرفتن تبلیغات، درآمد بسیار خوبی داشته باشید. علاوه بر این می‌توانید کارهای هنری، انواع خدمات مثل آرایشگری، خیاطی و انواع غذاها، شیرینی‌‌ها و دسرها را در منزل تهیه کنید و از طریق پیج یا کانال خود به فروش برسانید.

کسب درآمد از بورس

سرمایه‌ گذاری یا بهتر است بگوییم، علم سرمایه‌ گذاری، انواع روش‌های کار کردن با پول را شامل می‌شود. یکی از این روش‌های داغ و پرجنب‌وجوش – به خصوص در ایران – بازار بورس است. برای برخی از ما، بورس، همچنان در ردیف واژه‌های تازه و مشکوک، جا خشک کرده است. اما شاید بد نباشد به جای چپ‌چپ‌ نگاه کردن به بازارهایی مثل بورس، قدمی در جهت آشنایی با این مفهوم‌ها برداریم و یک بار برای همیشه بفهمیم که اصلا بورس چیست؟ یکی از بهترین مکان‌ها برای یادگرفتن چم‌وخم بازار بورس «خانه سرمایه» است. شما می‌توانید هم به صورت حضوری و هم غیرحضوری در بهترین و به‌روزترین آموزشگاه بورس ایران آموزش ببینید. با استفاده از آموزش‌ بورس می‌توانید به صورت مجازی وارد بازار بورس شوید و بدون اینکه ریالی پول جابه‌جا کنید، از صفر تا صد سرمایه‌ گذاری در بورس را یاد بگیرید، معامله انجام دهید، با فضای بورس آشنا شوید و بعد از اینکه مطمئن شدید می‌توانید از بورس کسب درآمد کنید، به سراغ بازار واقعی بورس بروید. با سرمایه کم شروع کنید، ضرر نمی‌کنید؛ اگر هم ضرر کردید در عوض نبض بازار را به دست می‌گیرید و تجربه کسب می‌کنید. اگر به سود رسیدید، در طول زمان سودتان را افزایش دهید، آهسته حرکت کنید. شما می‌توانید بدون حضور در تالار بورس، درآمدزایی از آن را آغاز کنید.

مشارکت در کسب و کار

یکی از راه‌های جالب برای کسب درآمد غیر فعال، مشارکت در کسب و کار دیگران است. در این روش شما بدون اینکه شخصا کسب و کاری را راه‌اندازی کنید، تنها با گذاشتن مبلغ مشخصی در سود و زیان تجارت دیگران شریک می‌شوید. در صورت انتخاب کسب و کار درست و داشتن آگاهی از روش‌های نوین سرمایه‌ گذاری، می‌توانید سود زیادی از این روش به دست آورید.

کسب درآمد از اجاره همه‌چیز

این روش جدیدی نیست و همچنان یکی از بهترین راه‌های در آمد زایی به شمار می‌رود. از روزگاران خیلی دور، صاحبان ملک با اجاره دادن خانه مسکونی، تجاری، زمین کشاورزی، ویلا و باغ، کسب درآمد می‌کردند. شما هم می‌توانید در کنار شغل اصلی خود، چیزهایی که دارید را اجاره دهید و ماهیانه مبلغی دریافت کنید. اجاره دادن خودروی شخصی، ماشین آلات ساختمانی و صنعتی هم می‌تواند منبع خوبی برای کسب درآمد باشد. می‌توانید با شرکت‌های کرایه اتومبیل یا به صورت شخصی با افرادی که کارشان رانندگی است قرارداد ببندید. حتی می‌توانید کتاب یا محصولات فرهنگی‌تان را برای مدتی اجاره دهید. برای این کار باید موتور خلاقیتتان را روشن کنید. مثلا ایجاد یک کتابخانه عمومی در مجتمع‌های مسکونی یا محله‌ها با کتاب‌هایی که از شما یا همسایه‌هایتان تشکیل می‌شود راهی مفید برای پول درآوردن از کتاب‌هایی است که مدت‌ها در حال خاک خوردن بود‌ه‌اند!

کسب درآمد از فعال کردن روش‌های جدید و نوپای در آمد زایی

اگر چشم‌های بینا و ذهنی خلاق داشته باشیم، در هر زمینه‌ای می‌توانیم بازارهای جدید و بکر را شناسایی کنیم. این‌ها همان روش‌های پنهان در آمد زایی هستند که پول‌های زیادی در قلبشان نهفته است. این روش‌ها هنوز به ظهور نرسیده‌اند اما پتانسیل‌های زیادی برای موفق شدن در آنها موج می‌زند. چرا شما یکی از بیدار کنندگان این ثروت‌های نهفته نباشید؟

فروشگاهی برای ایده‌هایتان باز کنید

یکی از روش‌های پنهان در آمد زایی، فروش ایده است. این روش کسب درآمد در ایران خیلی مرسوم نیست ولی کم‌کم جایگاهش را پیدا خواهد کرد. در این روش، افرادی که متخصص هستند و ایده‌های بکری دارند می‌توانند ایده‌شان را بفروشند. علاوه‌بر‌این، شرکت‌هایی مانند شرکت‌های شتاب‌ دهنده استارت‌ آپ‌ها روی ایده‌ها سرمایه‌ گذاری می‌کنند و با دادن مبلغی برای سرمایه اولیه، به راه‌ اندازی کسب و کار فرد، سرعت می‌بخشند. از آنجایی که هدف این مقاله، اشاره به روش‌های کسب‌ ‌درآمد است، به تفصیل به این مقوله نپرداختیم.

زره بپوشید و به پیش بروید

پیدا کردن بهترین روش کسب درآمد به هدف، بودجه و شرایط خودتان بستگی دارد. مشخص کردن هدف اصلی و برنامه‌ ریزی درست می‌تواند به موفقیت مالی‌تان کمک کند. کسب درآمد خیلی پیچیده نیست. فقط باید قبل از شروع کسب و کارتان، در مورد بازار هدف و نیاز مشتریان تحقیق کنید و آنها را نشانه بگیرید. در حقیقت، باید نقشه راه برای خودتان ترسیم کنید. به روش‌های بکر و ناب فکر کنید، روشی که خیلی‌ها از آن بی‌خبرند ولی می‌تواند در‌آمدزا باشد. به دلیل گستردگی دنیای مجازی و اینترنت، روش‌های کسب درآمد مجازی، روز‌به‌روز افزایش می‌یابند. خودتان را به سلاح یادگیری مجهز کنید و همیشه در خط مقدم جدیدترین روش‌های کسب درآمد – درست - بایستید. این روش‌ها، هر روز در حال تغییر هستند. با وبلاگ خانه سرمایه همراه باشید تا از جدیدترین تغییرات بازار و روش‌های در آمد زایی با خبر شوید.

نظر شما چیست؟

شما چه روش‌های دیگری را برای کسب درآمد بدون سرمایه یا با حداقل سرمایه سراغ دارید؟ آن‌ها را برایمان بنویسید.

[ بازدید : 145 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

بهترین کارگزاری های بورس سهام تهران

همواره یکی از دغدغه‌های افراد مختلف در سرتاسر دنیا این است که در فعالیت‌های با بازدهی بالا سرمایه‌گذاری کنند و این موضوع در کشور ما نیز مستثنی نیست. یکی از فرصت‌های جذاب سرمایه‌گذاری در اقتصاد ما سرمایه‌گذاری در بورس است که خوشبختانه این موضوع در کشور ما روزبه‌روز نقش پررنگ‌تری به خود می‌گیرد. حال افراد برای ورود به بازار سرمایه یا همان بورس چه اقداماتی را بایستی انجام دهند؟ اولین گام اقدام به افتتاح حساب در یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس است. در حال حاضر تعداد کارگزاری‌های موجود در کشور بسیار زیاد می‌باشد و این سؤال را نزد سرمایه‌گذار ایجاد می‌نماید که بهترین کارگزاری های بورس سهام کدامند تا اقدام به افتتاح حساب کنم؟

❓ کارگزاری های بورس چه کسانی هستند؟

شما برای ورود به هر عرصه سرمایه‌گذاری بایستی به یکی از نهادها مراجعه نمایید. مثلاً جهت افتتاح سپرده بانکی بایستی به یکی از شعب بانک‌های مورد تائید بانک مرکزی مراجعه نمایید و یا جهت اخذ بیمه شخص ثالث به یکی از شعب بیمه؛ به‌طور مشابه وقتی می‌خواهید وارد بورس و سرمایه‌گذاری در آن بشوید بایستی اقدام به افتتاح حساب در یکی از شعب کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس بشوید. درواقع کارگزاری‌ها نقش واسطی را بین سرمایه‌گذاران و بازار سرمایه ایفا می‌کنند و سخت‌افزارهای لازم جهت تسهیل معاملات را فراهم می‌کنند. برای اینکه اهمیت نقش کارگزاری‌ها برای شما ملموس بشود فرض کنید که کارگزاری‌ها وجود نداشتند. در این صورت شما بایستی به‌صورت حضوری در تالار بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و دائماً درخواست‌های خود را در بین سایر حاضرین در تالار اعلام می‌کردید تا بالاخره درخواست شما اجرایی شده و معاملات انجام می‌پذیرفت.

بنابراین کارگزاران با به‌کارگیری معامله گران مختلف و جایگاه‌های مختلف معاملاتی این بخش را خود به عهده گرفته و از این دریچه معاملات را برای شما تسهیل می‌نمایند. در ازای ارائه این خدمات مهم کارمزدی را از شما دریافت می‌کنند. لازم به ذکر است که کارمزد معاملات از سوی سازمان بورس به‌صورت بخشنامه‌ای به تمام کارگزاران اعلام می‌گردد و در حال حاضر نرخ آن ثابت است که در مقالات بعدی به این مبحث خواهیم پرداخت. شما به‌عنوان یکی از علاقه‌مندان به ورود به بورس بایستی به یکی از کارگزاران مراجعه کرده و کد بورسی دریافت نمایید. لیست کارگزاری های بورس را در اینجا می توانید ببینید .

✔ انتخاب بهترین کارگزاری های بورس سهام

در بالا در مورد اصلی‌ترین وظیفه کارگزاری‌ها مطالبی رو خدمت شما بیان نمودیم. اما چگونه از بین ده‌ها کارگزاری موجود یکی را انتخاب نماییم. در ادامه مطالبی را در این رابطه، خدمت شما ارائه می‌دهیم تا موضوع برای شما شفاف‌تر گردد. کارگزاری‌ها در کنار وظیفه اصلی خود عموماً خدمات متنوعی را ارائه می‌کنند که وجود هرکدام از آن‌ها می‌تواند یک فاکتور مثبت برای شما به‌حساب آید.

💯 رتبه کارگزاری

سازمان بورس و اوراق بهادار بر مبنای معیارهایی همچون مبلغ گردش( مجموع خریدوفروش را گردش می‌گویند)، تعداد کارکنان و مدرک آن‌ها و ... کارگزاران فعال در بازار بورس اوراق بهادار را رتبه‌بندی می‌کند. بر این اساس رتبه‌های الف، ب و ج به کارگزاران داده‌شده تا از این دریچه سرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بهتری بتوانند به این معیار مهم توجه نمایند. البته باید به این نکته توجه فرمایید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد بوده و واقعاً توجه به این تک آیتم می‌تواند شما را با خطای در تصمیمی گیری مواجه نماید. نمونه ای از رتبه بندی کارگزاری های بورسی را می توانید با کلیک بر اینجا مشاهده نمایید تا بهترین کارگزاری های بورس را بیابید.

نام کارگزاری	رتبه اکتسابی در آخرین رتبه بندی سال ۱۳۹۶
آگاه	الف
پارسیان	الف
بانک ملت	الف
بانک سپه	الف
بانک پاسارگاد	الف
بانک صادرات	الف
حافظ	الف
مفید	الف
بانک کشاورزی	الف
تامین سرمایه نوین	الف
تدبیرگران فردا	الف
نهایت نگر	الف
بانک آینده	الف
بانک مسکن	الف
سهم آشنا	الف
بانک تجارت	الف
مبین سرمایه	الف
بانک سامان	الف
خبرگان سهام	الف
بورس بهگزین	الف
آراد ایرانیان	الف
نواندیشان بازار سرمایه	الف
بهمن	الف
اقتصاد بیدار	الف
دنیای خبره	الف
توسعه سرمایه دنیا	الف
فارابی	الف
بانک ملی ایران	الف
ارگ هومن	الف
ایساتیس پویا	الف
راهنمای سرمایه‌گذاران	الف
کالای خاورمیانه	الف
بانک خاورمیانه	الف
امین آوید	الف
بانک رفاه کارگران	الف
سرمایه و دانش	الف
اردیبهشت ایرانیان	الف
آتیه	الف
بانک توسعه صادرات	الف
مهر اقتصاد ایرانیان	الف
بانک اقتصاد نوین	الف
صبا تأمین	الف
آتی ساز بازار	الف
آبان	الف
بانک صنعت و معدن	الف
بورس بیمه ایران	الف
سرمایه گذاری ملی ایران	الف
بانک دی	الف
امین سهم	الف
بانک انصار	الف
توسعه سهند	الف
مهرآفرین	الف
اطمینان سهم	الف
تدبیرگرسرمایه	الف
آینده نگر خوارزمی	الف
توسعه اندیشه دانا	الف
پارس نمودگر	الف
ساو آفرین	الف
آثل	الف
توسعه فردا	الف
سهام گستران شرق	الف
صبا جهاد	الف
شهر	الف
سهام بارز	الف
رضوی	الف
آرمان تدبیر نقش جهان	الف
آفتاب درخشان خاورمیانه	الف
آرمون بورس	الف
بانک کارآفرین	الف
پیشگامان بهپرور	الف
پارس ایده بنیان	الف
سی ولکس	الف
فیروزه آسیا	ب
بورسیران	الف
مشاوران سهام	ب
شاخص سهام	ب
جهان سهم	ب
ایمن بورس	ب
بورس ابراز	ب
ارزش آفرین الوند	ب
کارآمد	ب
راهبرد سرمایه‌گذاری ایران سهام	ب
سیمابگون	ب
ملل(عمران فارس)	ب
فولاد مبنا	ب
پگاه یاوران نوین	ب
ایران سهم	ب
برهان سهند	ب
سهام پژوهان شایان	ب
بازار سهام	ب
نماد شاهدان	ب
آپادانا	ب
ستاره جنوب	ب
آریا بورس	ب
آریا نوین	ب
سپهر باستان	ب
امید سهم	ب
بهین پویا	ب
سهم یار	ج
آبتین استاک	ج
سهم آذین	ج
دنیای نوین	ج
توازن بازار	غیر مشمول رتبه بندی
مدبر آسیا	غیر مشمول رتبه بندی

☑ حضور فعال در بازارهای معاملاتی مختلف

در بازار سرمایه، بازارهای معاملاتی متفاوتی وجود دارد که به‌طور خلاصه در این رابطه مهم‌ترین آن‌ها را توضیح می‌دهیم:

🔢 انواع بورس در ایران

۱⃣ بورس سهام: این بازار خود به سه بازار بورس، فرابورس عادی و فرابورس پایه تقسیم‌بندی می‌شود و در آن سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در سازمان بورس مورد معامله قرار می‌گیرد و سهام پذیرفته‌شده در هرکدام از سه بازار فوق دارای استانداردهایی هستند و ریسکی‌ترین بازار در بین این سه، بازار پایه است که شرکت‌های فعال در آن دارای پایین‌ترین درجه اطمینان سرمایه‌گذاری هستند. با این‌ وجود در این بازار نیز می‌توان بازدهی‌های معقولی کسب کرد.

۲⃣ بورس کالا: در این بازار کالاهای مختلفی همچون محصولات پتروشیمی، فلزی، کشاورزی و ... وجود دارد که معمولاً اشخاص حقوقی در آن در نقش خریدار ظاهر می‌گردند. هم‌چنین در این بازار کالاهایی همچون سکه و زعفران که در قالب قرارداد مشتقه (آتی) مورد معامله قرار می‌گیرند وجود دارد که عموماً افراد حقیقی در این حوزه بسیار فعال هستند و درصورتی‌که قراردادها منجر به تحویل فیزیکی بشود از طریق این بازار انجام خواهد پذیرفت.

[irp posts="36810" name="قرارداد آتی زعفران چیست"]

۳⃣ بازار مشتقات: این بازارها در راستای حفظ سرمایه افراد در مقابل نوسانات شدید قیمت دارایی‌های مختلف مانند گندم، ذرت، طلا ایجادشده است و با توجه به نوع کالای هدف، معامله گران حقیقی یا حقوقی در آن حاضر خواهند بود. امروزه این بازار با سرعت روزافزونی در حال توسعه بوده و معامله گران حقیقی نقش پررنگی را در برخی از بخش‌های بازار مشتقات مانند سکه طلا ایفا می‌کنند.

۴⃣ بورس انرژی: در این بازار کالاهای حوزه انرژی مانند برق، برخی از محصولات پتروشیمی مانند متانول و بشکه‌های نفت مورد معامله قرار می‌گیرد.

همان‌طور که مشاهده می‌فرمایید تمامی بازارهای مورداشاره با توجه به علایق افراد حقیقی و سطح ریسک‌پذیری آن‌ها می‌تواند از جذابیت‌های زیادی برخوردار باشد. بنابراین هرچه دسترسی شما به بازارهای فوق بیشتر باشد این موضوع برای شما می‌تواند مناسب‌تر باشد. لازم به ذکر است که اغلب کارگزاری‌ها در بازار اوراق بهادار(سهام) فعال می‌باشند ولی حضور در سایر بازارها برای تمامی کارگزاری‌ها صدق نمی‌کند و درصورتی‌که شما فکر می‌کنید که علاوه بر بازار اوراق ممکن است در بازارهای دیگری فعالیت نمایید بایستی در انتخاب کارگزاری خود دقت بیشتری خرج دهید و جستجوی دقیق‌تری را انجام دهید.

☑ داشتن سیستم معاملاتی بهینه

یکی از نکات مهمی که بایستی به آن توجه داشته باشید داشتن سیستم معاملاتی آنلاین بهینه از سوی کارگزاری‌ها است. فرض کنید که شما می‌خواهید معامله‌ای انجام دهید اما کارگزار شما با شرکتی قرارداد بسته است که سیستم آن دارای قطعی‌های زیادی است. در چنین حالتی ممکن است که شما فرصت‌های جذاب معامله‌گری را از دست بدهید. لازم به ذکر است که رایان هم‌افزا، تدبیر پرداز و صحرا جزو رایج‌ترین سیستم‌های معاملاتی محسوب می‌باشند. یکی دیگر از نکاتی که در رابطه با سیستم‌های معاملاتی باید در نظر بگیرید خدماتی است که شما با ورود به‌حساب آنلاین خود دریافت می‌نمایید. مثلاً مشاهده آمار و ارقام و اطلاعات از خریدوفروش، مشاهده نمودارهای سهام، مشاهده p/e بر اساس آخرین صورت مالی شرکت‌ها و ... جزو این خدمات است که البته این موضوع را در کنار سرعت‌بالای معاملات قرار دهید تا به یک نتیجه‌گیری مطلوب در خصوص گزینش بهترین کارگزاری های بورس دست پیدا کنید.

☑ در دسترس بودن کارگزاری

موقعیت مکانی بورس اوراق بهادار و سایر بورس‌ها در تهران است درحالی‌که سرمایه‌گذاران در سطح کشور پراکنده می‌باشند. به همین دلیل کارگزاران در جهت جذب سرمایه‌های مردم در سایر شهرها اقدام به تأسیس شعب در شهرهای دیگر می‌کنند. این موضوع باعث می‌شود که سرمایه‌های سنگین‌تری در این کارگزاری‌ها واردشده و درنتیجه رتبه بالاتری را کسب نمایند. عموماً این کارگزارها خدمات بهینه‌تری را نیز ارائه می‌کنند. بنابراین با توجه به محل سکونت خود ارزیابی کنید که از بین کارگزاری‌هایی که با توجه به دیگر معیارها در رتبه خوبی قرار دارند در نزدیکی محل سکونت شما هستند یا خیر؟ در نتیجه یکی از مهمترین معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری های بورس در دسترس بودن و نزدیک بودن به شما است.

[irp posts="6686" name="چطور نزدیکترین کارگزاری بورس را به خود پیدا کنیم؟"]

☑ پاسخگویی مناسب

چنانچه شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار فعال در بازار سرمایه فعالیت نمایید ( یعنی دائماً به خریدوفروش در بازه‌های زمانی مختلف بپردازید) در طول دوران معاملات خود بارها به مشکلات مختلفی در محیط معامله‌گری روبه‌رو خواهید شد. بنابراین این مسئله مهمی است که پاسخگویی مناسبی از سوی کارگزاری دریافت نمایید.

☑ ارائه خدمات مشاوره

افرادی که وارد حوزه سرمایه‌گذاری در بورس می‌شوند سرمایه‌های متفاوتی دارند بعضاً از چند صد هزار تومان تا چند ده میلیارد تومان. به همین دلیل با توجه به گستردگی سرمایه‌گذاری و سطح دانش معامله گران لازم است تا افراد خبره سرمایه‌گذاری به این افراد مشاوره‌های لازم در خصوص خریدوفروش سهام و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری موجود ارائه بدهند. بنابراین کارگزاری که خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهد قطعاً می‌تواند گزینه بهتری بابت سرمایه‌گذاری به‌حساب آید. هم‌چنین بهترین کارگزاری های بورس در جهت کمک به سرمایه‌گذاران به‌منظور انجام معاملات منطقی و سودآور، اقدام به برگزاری کلاس‌های آموزش بورس متعددی می‌کنند و در این راستا خدمات متنوع‌تری را به آن‌ها پیشنهاد می‌دهند.

☑ داشتن تنوع خدمات

کارگزاری‌ها در کنار خدمت اصلی واسطه‌گری خود، می‌توانند در حوزه‌های دیگری هم چون سبدگردانی، ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ... فعالیت نمایند. همان‌طور که پیش‌ از این ذکر شد، سرمایه‌گذاری در سهام به دو صورت مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌پذیرد. در حقیقت صندوق‌های سرمایه‌گذاری باهدف جذب سرمایه علاقه‌مندانی است که به هر دلیلی امکان معامله به‌صورت شخصی ندارند، تأسیس‌شده‌اند. ضمن آنکه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند به‌عنوان یکی از فرصت‌های سرمایه‌گذاری پیش روی افراد باشد تا از این طریق تنوع‌بخشی لازم در سرمایه‌گذاری را کامل نمایند. هم‌چنین ممکن است در برهه‌ای از زمان به هر دلیلی نتوانید شخصاً معامله نمایید و از طرفی نمی‌خواهید واحدهای صندوق را خریداری نمایید. در این حالت یکی از گزینه‌های پیش روی شما سپردن سرمایه به یک سبدگردان است و در این راستا چنانچه یک کارگزاری خدمات سبدگردانی را نیز ارائه نماید برای شما بهتر خواهد بود و در واقع سرعت عمل شما را بالا خواهد برد.

☑ تخفیف معاملاتی

همان‌طور که پیش‌ از این ذکر شد کارگزاران بابت خدمات ارائه‌شده درصدی را تحت عنوان کارمزد از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند. حال برخی از کارگزاران در جهت ایجاد خدمات جذاب اقدام به ارائه تخفیفات معاملاتی می‌کنند به این معنی که بابت خرید یا فروش معامله گران مبلغ کمتری را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند و این موضوع می‌تواند در کنار ایده آل بودن سایر موارد، یک فاکتور بسیار مهم تلقی گردد.

☑ ارائه اعتبار معاملاتی

برخی از کارگزاران با توجه به سطح گردش و یا حجم سرمایه افراد اقدام به ارائه اعتبار به معامله گران می‌کنند. برای مثال فردی که یک میلیارد تومان گردش داشته است اعتبار یک‌ماهه ۳۰ میلیون تومانی اعطا می‌کند و با توجه به شرایط بازپرداخت آن یک‌ماهه تا سه‌ماهه تعیین می‌گردد( البته تایم بازپرداخت کاملاً تابع شرایط متفاوت است و مورد ذکرشده صرفاً یک نمونه بود). این موضوع برای بسیاری از افراد یک نکته مهم تلقی می‌گردد چون بعضاً افراد خبره با توجه به اعتبار اخذشده سودهای سرشاری را کسب می‌کنند که موضوع جذابی به شمار می‌رود. هم‌چنین برخی از کارگزاری‌ها تحت شرایطی اقدام به اعطای اعتبار جهت خرید عرضه اولیه می‌کنند که این موضوع نیز می‌تواند جذابیت خاص خودش را در انتخاب بهترین کارگزاری های بورس داشته باشد.

مؤلف: احمد لحیم گرزاده

[ بازدید : 146 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

قبل از شروع بحث اشاره به صحبت یک تحلیلگر معروف خالی از لطف نیست: پری کوفمن(Perry Kaufman) یک تحلیلگر و یک معامله گر حرفه ای امریکایی است که در سال ۱۹۶۶ در سخنرانی برای صدها تن در مورد تحلیل بازار سرمایه مقابل او گرد آمده بودند اشاره کرد که "اگر یک دقیقه وقت داشته باشید، به شما خواهم آموخت که چگونه در بازار سهام پول درآورید: سهم را پایین بخرید و بالا بفروشید! حالا اگر ۵ یا ۱۰ سال وقت دارید، به شما یاد خواهم داد که یک سهم، چه موقع بالا و چه موقع پایین است." این سخن از کوفمن اهمیت آموزش تحلیل بنیادی را دوچندان می نماید که در ادامه به این موضوع می پردازیم.

آموزش تحلیل بنیادی را از کجا شروع کنیم؟

در مرحله صفر و شروع کار در آموزش تحلیل بنیادی می بایست خوب شرکت را بشناسید. باید بدانید که فعالیت شرکت چیست؟ چه محصولی تولید می کند؟ از چه موادی برای تولید آن محصول استفاده می کند؟ آن مواد را از کجا می خرد؟ محصول را به کجا می فروشد؟ و سوالاتی از این قبیل که باید از آن اطلاع داشته باشید. اکنون ممکن است برای شما سوال پیش بیاید که این اطلاعات را چگونه می توانم بدست آورم. منابع زیاد است. یکی از منابع تحلیل سایر تحلیلگران است، یکی دیگر(معتبرترین) صورتهای مالی شرکت است که در سایت کدال در دسترس است. گزارش فعالیت هیئت مدیره که قبل از مجمع عمومی منتشر می شود را حتما توصیه می کنیم که مطالعه بفرمایید چرا که اطلاعات بسیار خوبی از شرکت و چشم انداز آتی آن شرکت به شما می دهد.

به صورت مفصل در جلسات بعدی در خصوص این گزارش ها و اطلاعات و محتویات آنها بحث خواهیم نمود. پس از اینکه شرکت را خوب شناختید، باید به این سوال پاسخ دهید: چرا من می خواهم شرکت X را تحلیل نمایم و هدفم از این کار چیست؟

دو رویکرد تحلیل بنیادی

ممکن است خبری مختص آن شرکت بشنوید که بر وضعیت مالی آن شرکت اثر گذار باشد(مثل معافیت مالیاتی یا پرداخت تسهیلات ارزان یا بستن قرارداد جدید توسط آن شرکت یا ...). به این رویکرد پایین به بالا می گویند. یا اینکه ممکن است شما خبری در خصوص صنعت آن شرکت و یا اقتصاد داخلی و جهانی و بازارهای جهانی محصولات آن شرکت بشنوید که می خواهید ببینید تأثیر آن بر وضعیت و عملکرد مالی آن شرکت چگونه است. به این حالت، رویکرد بالا به پایین می گویند.

بر اساس تجربه، رویکرد نخست تحلیل بنیادی یعنی پایین به بالا برای افراد تازه وارد مناسب تر و رویکرد بالا به پایین برای افراد با تجربه و دانش اختصاصی مناسب تر است. چرا که در روش بالا به پایین شما نیاز دارید تا از شرکت های هم گروه بیشتری اطلاعات داشته باشید.

چه موقع از رویکرد نخست و چه موقع از رویکرد دوم استفاده می شود؟ در پاسخ باید بگوییم تنها وجه تمایز آنها در انتخاب، آن عامل جاذبه ای است که شما را به طرف آن شرکت یا صنعت سوق می دهد. مثلا می گویند قیمت جهانی محصول Y افزایش یافت، در این صورت می روید سراغ رویکرد بالا به پایین. در بازار سرمایه ایران از هر دو رویکرد استفاده می شود. حتی در تحلیل تکنیکال هم این دو رویکرد کاربرد دارند(مثلا نمودار شاخص صنعت را می بینید و یک سهم از داخلش پیدا می کنید(بالا به پایین) یا یک سهم تحلیل می کنید و سپس شاخص صنعت(پایین به بالا)).

حال برگردیم به سوال : چرا من می خواهم شرکت X را تحلیل نمایم و هدفم از این کار چیست؟

دلیل اینکه شما می خواهید شرکت را تحلیل نمایید وجود یکی از دو رویکرد بالا است که مانند یک جاذبه شما را به سمت آن شرکت می کشاند. هدف شما از تحلیل بنیادی، این است که تأثیر آن عامل جاذبه بر روی شرکت را حساب کنید. سپس تغییر ارزش آن شرکت و در نهایت تصمیم بگیرید که آیا آن شرکت برای سرمایه گذاری مناسب است یا خیر!

بنابراین، از زمان صفر تا لحظه ای که می خواهید تصمیم بگیرید سهمی ارزش خرید دارد یا خیر، شامل مراحل زیر است:

• شناخت شرکت
• پیش بینی عملکرد شرکت
• محاسبه ارزش ذاتی و واقعی شرکت
• تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری سهم با توجه به مرحله قبل

پس با تحلیل بنیادی دنبال این هستید که سهم چقدر می ارزد. ما در کلاس ها و دوره های آموزشی تحلیل بنیادی به مخاطبان خود می آموزیم که زمانی باید یک سهم را پس از انجام تحلیل بنیادی خرید کرد که ارزش ذاتی و واقعی آن سهم بیش از قیمت سهم در بازار باشد. در تصویر زیر روند قیمت سهام و ارزش ذاتی یک سهم را مشاهده می کنید که هر زمان ارزش ذاتی سهم(نمودار قرمز) بالاتر از قیمت بازاری سهم (نمودار سیاه) باشد، اقدام به خرید سهام کرده و بالعکس.

ما در این بخش کلیاتی از تحلیل بنیادی را اشاره کردیم . در بخش های بعدی و مقالات دیگر به جزئیات به آنها خواهیم پرداخت.

ویدیو آموزش تحلیل بنیادی سهام در بورس

در ویدیو زیر که حتما توصیه می کنیم در جهت آموزش تحلیل بنیادی خود آن را حتما مشاهده کنید، به شما می آموزد که تحلیل بنیادی سهام دارای چه مراحل و قدم هایی است و هدف از آن چیست. [video width="1124" height="630" mp4="http://dl.khanesarmaye.com/video/maghalat/fundamentalanalysis.mp4"][/video]

کتاب کاربردی تحلیل بنیادی در بورس سهام ایران

این مقاله، بخش اندکی از کتاب تکنیک های ساده و کاربردی در تحلیل بنیادی می باشد که ویژه بورس سهام ایران است. این کتاب را می توانید با کلیک بر روی عکس زیر تهیه نمایید.
[ بازدید : 167 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]

هوش مالی چیست؟

هوش مالی یا همان financial IQ توانایی یک فرد برای حل مشکلات مالی خود و دیگران است. هر چه ما هوش مالی بالاتری داشته باشیم راحت تر می توانیم به درآمد بیشتر و زندگی با مشکلات مالی کمتر دست یابیم. در ادامه این مطلب در این مورد خلاصه ای مفید ارائه می دهیم و راهکار افزایش هوش را توضیح می دهیم. شما نیز باید سعی کنید چند دقیقه از زمان خود را با حوصله به خواندن این مقاله اختصاص دهید. این مقاله می تواند سرآغاز ورود شما به دنیای بزرگ مالی و افزایش فوق العاده سرعت رشد مالی شما باشد، این مقاله برای هر فردی در هر سطح مالی کاملا مفید است و می تواند دید خوبی برای شروع بحث جذاب هوش مالی به شما بدهد. البته حل مشکلات مالی در بحث هوش اقتصادی برای هر فرد متفاوت تعریف می شود مثلا برای فردی شاید مسأله اول کسب درآمد باشد و برای فردی دیگر کاهش هزینه باشد در هوش مالی مهمترین مساله اولویت بندی کاری است که اول باید انجام دهیم.

---

چرا باید هوش مالی خود را افزایش دهیم؟

مشکلات مالی زندگی، درآمد نه چندان کافی و ساعت های کاری زیاد در مقابل درآمد موانعی هستند که مانع زندگی مطلوب ما می شوند پس باید برای رسیدن به زندگی ایده ال خود موانع مالی را از پیش روی خود برداریم و این کار تنها از طریق حل مشکلات مالی امکان پذیر است. بدون داشتن هوش اقتصادی بالا در ایران، شما زندگی بسیار سخت تری نسبت به فردی مشابه خود در کشور های پیشرفته مثل آمریکا و یا کشور های اروپایی خواهید داشت زیرا آنجا حداقل درآمد و حداقل سطح رفاه بسیار بالاتری نسبت به ایران وجود دارد و یک فرد با هوش اقتصادی کم در کشور های توسعه یافته امکانات و سطح زندگی بسیار بالاتری را تجربه میکند حتی نسبت به افرادی که در ایران سطح هوش مالی متوسط و یا خوبی دارند. جالب است بدانید در شاخص رفاه لگاتوم، ایران در بین ۱۴۹ کشور رتبه ۱۱۸ را دارد و این آمار تاییدی بر این موضوع است.

---

هوش مالی از زبان معروف ترین نویسنده کتاب هوش مالی جهان:

رابرت کیوساکی در کتاب هوش مالی خود معتقد است حل مشکلات مالی باعث افزایش هوش مالی شما می شود، او معتقد است حل نکردن مشکلات مالی کوچک باعث این می شود که بعد از مدتی آن مشکلات کوچک تبدیل به مشکلات بزرگی شود که حتی ممکن است به ورشکستگی مالی ما در زندگی بیانجامد. همچنین او معتقد است دلیل فقر این است که تعداد مشکلات مالی شما از تعداد راه حل ها بیشتر است و این یعنی فقر! رابرت کیوسامی معتقد است قوانین پول در جهان تغییر کرده است و معتقد است پول باید مثل آب جاری باشد و چنانچه از حرکت باز ایستد به سرعت ارزش خود را از دست می دهد.

• چرا پول دار ها پولدارتر می شوند؟

یکی از بخش های زیبای کتاب رابرت کیوساکی این بخش است که می نویسد: پولدارها پولدار تر می شوند چون یاد می گیرند که مشکلات مالی را حل کنند، پولدارها به مشکلات مالی به عنوان فرصتی برای یادگیری، پیشرفت و باهوش تر شدن نگاه می کنند و میدانند هر چه مشکلات بزرگتری را حل کنند به پول بیشتری دست پیدا خواهند کرد.

• از نظر رابرت کیوساکی فقرا چگونه با مشکلات مالی برخورد می کنند؟

از نظر او فقرا خود را قربانی مشکلات مالی میدانند و اصلا تلاشی برای حل آنها نمی کنند برای همین همیشه فقیر می مانند و هیچ کدام از آنها نمی دانند که این شیوه نگرش آنها به مشکلات مالی است که باعث می شود فقیر بمانند و هر روز مشکلات پولی بیشتری داشته باشند و به حای افزایش هوش مالی خود فقط باعث افزایش مشکلات مالی خود می شوند.

• طبقه متوسط جامعه چگونه فکر می کنند؟

رابرت کیوساکی به فقرا قربانیان پول و به طبقه متوسط جامعه زندانیان پول می گوید و معتقد است آنها می خواهند با زرنگ بازی و روش های اشتباه مشکلات مالی خود را حل کنند. مثلا بسیار برای تحصیلات و مدرک دانشگاهی هزینه می کنند تا مدرک بالاتر شاید درآمد بیشتری داشته باشند یا مثلا کم خرج می کنند و مادام در حال پس انداز هستند. او معتقد است از ویژگی های این گروه زیاد کار کردن است و این دسته را زندانیان در دفتر کار خود می نامد. این دسته معمولا کارمندان برجسته ای هستند که به امید روز های آینده و زمان بازنشستگی کار می کنند تا روزهای خوبی را تجربه کنند، غافل از اینکه در فکر اشتباهی هستند.

رابرت کیوساکی هوش مالی را در ۵ جنبه بیان می کند:

1. کسب پول بیشتر
2. حفاظت از پول
3. بودجه بندی و برنامه ریزی برای پول
4. اهرم کردن پول
5. ارتقا آگاهی مالی

در مقاله پنج جنبه هوش مالی از نگاه رابرت کیوساکی می توانید توضیح کامل ۵ مورد بالا را بخوانید.

---

هوش مالی در ایران

اما مفاهیمی که رابرت کیوساکی و امثال او در کتاب های خود آموزش می دهند بر پایه شرایط اقتصادی کشور هایی همچون آمریکا و کشورهای اروپایی است اما در ایران به دلیل ساختار اقتصادی متفاوت (مثل وجود تورم، ریسک های متفاوت با کشور های پیشرفته و ....) هوش اقتصادی باید به گونه ای دیگر بررسی گردد. در یک دوره مجازی با عنوان هوش مالی در ایران که توسط مهندس علی صابریان ویژه اقتصاد ایرانی ساخته شده است با راهکار اصلی رشد و تقویت هوش مالی در ایران آشنا می شوید. برای تدوین مباحث آموزش داده شده در این دوره ساعت ها زمان گذاشته شده و مهندس صابریان علاوه بر مطرح کردن مباحث علمی مباحث کاملا کاربردی و مختص ایران را مطرح می کنند. رضایت دانشجویانی که در این دوره شرکت کرده اند به شدت بالا بوده و به گفته آنها پس از گذراندن این دوره تصویر روشنی از مسیر اقتصادی جهش مالی پیش روی آنها قرار گرفته است.

آموزش هایی مثل کتاب های رابرت کیوساکی و یا افرادی که آموزش ها مشابه ایشان را در ایران تدریس می کنند با کاری که یک فرد برای موفقیت مالی در ایران باید انجام دهد فاصله زیادی دارد مثل فاصله فردی که خواندن و نوشتن را می داند و فردی که نویسنده یک رمان پر فروش تاریخ است. برای رسیدن به موفقیت مالی و افزایش هوش اقتصادی باید مطالب با عمق بیشتری آموزش داده شوند و دقیقا مشخص شود که ما برای رسیدن به هوش اقتصادی بالا چه گام هایی را باید مرحله به مرحله طی کنیم.

فیلم بخشی از کارگاه هوش مالی و هوش اقتصادی در خانه سرمایه

[video width="848" height="478" mp4="https://www.khanesarmaye.com/AtlasNegar/uploads/2018/02/financial-iq.mp4"][/video]

بعد از دیدن آموزش های این دوره شما

• می دانید که دقیقا راه جهش مالی در ایران چیست و چه کاری باید انجام دهید
• سریعتر از آنچه فکر می کنید می توانید مسیر جهش هوش اقتصادی خود در ایران را شروع کنید
• نسب به بسیاری از اطرافیان خود هوش مالی بالاتری خواهید داشت
• می فهمید چه کاری باید انجام دهید تا با کار بسیار کمتر درآمد بسیار بیشتری داشته باشید
• مسیر رسیدن به زندگی مالی مطلوب خود را می دانید

[ بازدید : 123 ] [ امتیاز : 1 ] [ نظر شما : ]